Raport z portfela

Listopad to pierwszy od dłuższego czasu jednoznacznie czerwony miesiąc na kryptowalutowych rynkach. Nie inaczej jest w moim portfolio, gdzie przeważa kolor czerwony. Jednak zrealizowane w ostatnich tygodniach transakcje pozwoliły, po raz pierwszy w historii, na przekroczenie wartości mojego portfela symbolicznej kwoty 1 miliona dolarów.

Co się stało w moim portfelu?


Widzimy, że zdecydowana większość posiadanych przeze mnie pozycji zanotowała spadki. Wyjątki są tutaj nieliczne. Nastąpiły też dość spore wejścia jak i wyjścia z pozycji. O nich napiszemy sobie parę zdań za chwilę w sekcji Co kupiłem? Co sprzedałem? Całościowo jednak wartość posiadanych przeze mnie kryptowalut spadła o ponad 7 procent. Do wartości 490 752,44 USD, co po przeliczeniu na złotówki (kurs 4,08) daje nam kwotę 2 002 269,96 PLN. Gdy dodamy do tego wartość posiadanych przeze mnie stablecoinów oraz innych, niekryptowalutowych, instrumentów finansowych na blockchainie, to całkowita wartość mojego portfela wynosi 1 017 438,83 USD. Co po przeliczeniu na złotówki daje kwotę 4 151 150,43 PLN.
Tradycyjnie przyjrzyjmy się teraz liderom wzrostów i spadków. Zaczynając od tych drugich, których w tym miesiącu było znacząco więcej:

  • Geist Finance (GEIST) – który zanotował miesięczny spadek wartości tokenu o prawie 81 procent. Projekt, będący jednym z bohaterów naszego webinaru o Fantomie. System pożyczkowo-lokatowy, będący forkiem AAVE do którego dodano bardziej zaawansowaną tokenomię. Która umożliwia czerpanie trzycyfrowych stóp zwrotu z zamrożonego na 3 miesiące tokenu GEIST. O ile oczywiście jego wartość nam po drodze nie spadnie. W tym celu wszedłem w pozycję na tym tokenie. Która z początkowej wartości około 6k USD obecnie jest warta jedynie trochę ponad 250 dolarów. Jest to koronny przykład na to, że Misiurek nie ma pojęcia o kryptowalutach i inwestowaniu. A dokładniej na to, że każdemu zdarzają się pomyłki inwestycyjne, które zamiast zrobić x100, to spadają do zera. One są nieuchronne, będą się zdarzać. Ważne, aby była ich mniejszość. Chociaż dysproporcja nagród (stracić możemy tylko 100 procent, a zyskać jego wielokrotność), sprawia, że nawet przy mniejszości słusznych decyzji możemy być zyskowni. Aby podkreślić tą różnorodność wyników inwestycji wróćmy jeszcze na chwilę do webinaru o Fantomie. Gdzie oprócz strat na GEIST, zaczęliśmy korzystać z Beethoven-X, który generuje mi godny yield ze stable. Inny projekt tam przedstawiony, Tomb Finance,  pozwolił mi zarobić ponad pół miliona złotych w kilka tygodni.
  • Gyro Money (GYRO) – gdzie spadek wartości sięgnął prawie 75 procent. Też wynalazek, chyba pierwszy klon Olympusa na BSC. Gdzie już dawno wypłaciłem swój wkład i teraz mam darmowy bilet w przyszłość. Która jak na razie jest dołująca.
  • OMG Network (OMG) – gdzie miesięczna utrata wartości to niemal 59 procent. Projekt, który od 2017 roku chce skalować Ethereum. Który w ostatnim czasie uruchomił drugą warstwę BOBA. Jest ona opartę o technologię Optimistic Rollups, i ma swój token BOBA. Posiadacze OMG otrzymali go w airdropie, pod który od dłuższego czasu OMG notował wzrostu. Airdrop miał już miejsce, więc teraz następują naturalne spadki.

To teraz trzy zdania na temat liderów listopadowych wzrostów:

  • Cocos-BCX (COCOS) – który wzrósł o 165 procent. Chiński projekt z branży gamingowej. Od dłuższego czasu nie śledzę jego poczynań. Traktując ten projekt raczej jako pomyłkę. Tutaj dodam, że jak ktoś zobaczy mój adres na Etherscanie, to może chcieć mi gratulować, że mam w tym tokenie ponad 700k USD. Otóż nie mam. Token ten jakiś czas temu przeszedł denominację i Etherscan cały czas tego jeszcze nie ogarnia.
  • Terra (LUNA) – która zanotowała wzrost wartości o prawie 51 procent. O ekosystemie Terra mówię co tydzień w środy, więc tutaj nie powiem nic.
  • DXdao (DXD) – gdzie mamy miesięczny wzrost wartości tokenu o ponad 25 procent. Takie sobie nudne DAO pracujące nad budową różnych projektów DeFi. Takich jak Swapr, Mesa czy Omen

Co kupiłem? Co sprzedałem?

Tutaj działo się sporo. Sporo więcej niż zazwyczaj.

Zacznę jednak o tego, co się nie zadziało. A co miało miejsce zazwyczaj.

W tym miesiącu nie sprzedałem ani kawałka Bitcoina czy Etheru. Co jest sprzeczne z moim planem inwestycyjnym. Dlaczego tak zrobiłem?

Dużo bardziej nie wiem, gdzie jesteśmy na rynku, niż jeszcze miesiąc temu. Gdzie po ATH na Bitcoinie, wydawać się mogło, że czeka nas rajd na północ, a do świąt dojdziemy do 100k. Jak pokazało ostatnie załamanie na rynku: niekoniecznie. Co ciekawe, tradycyjne rynki finansowe, również wyglądają na niekoniecznie. A wykresy większości spółek technologicznych wyglądają jak altcoiny po majowych przecenach.
Czy w takim razie, skoro przyszłość jest niepewna, to nie powinienem się wyprzedawać, póki jeszcze wszystko jeszcze nie jebło? Niekoniecznie

Grozi nam bowiem jeszcze cały czas hossa. Jej druga fala. Nie chciałbym się wyprzedać z Bitcoina czy Etheru zanim ona się zacznie na dobre. A jeśli ona się nie zacznie, to moje zrealizowane zyski z krypto są już na wystarczającym poziomie, a takie BTC i ETH można sobie bezproblemowo potrzymać kilka lat do kolejnej hossy.
Ale żeby nie było, że nie sprzedawałem niczego. Sprzedawałem nawet całkiem sporo:

  • Wyszedłem z LRC (Loopring). Chińska druga warstwa na Ethereum oparta o zk rollups. W końcówce października i na początku listopada, mieliśmy spory rajd cenowy, który postanowiłem wykorzystać do zrealizowania zysków. Sprzedałem 1004 LRC za kwotę 3667 USD. Co daje kurs wyjścia na poziomie 3,65 USD za LRC, co okazało się być niemal szczytem tego ruchu (3,83)
  • Wyszedłem z RPL (Rocket Pool). Zdecentralizowany pool stakingowy dla Ethereum 2.0. Za 137,25 RPL uzyskałem kwotę 7 119 USD, co daje nam kurs wymiany 51,87 USD/RPL
  • Po raz drugi w historii zrealizowałem również zyski na LUNA. Za 275 monet uzyskałem wartość 17 236 UST, co daje nam kurs wymiany na poziomie 62,68 UST/LUNA. 
  • Kolejne wyjście to TSHARE (Tomb Finance). Pozostałe w moim portfelu 10,62 TSHARE, sprzedałem za kwotę 99,281 USD. Co daje kurs wyjście na poziomie 9348.49 USD/TSHARE. 
  • Moje ostatnie wyjście w tym miesiącu, to HEC (HectorDAO). Ale najpierw musiałem w niego wejść. Wszedłem z kapitałem 4006,66 USDC, za które zakupiłem 58,45 HEC. HectorDAO jest klonem Olympusa, więc umieściłem tokeny w stakingu, aby wypracowały dla mnie zysk. Licząc też na wzrost wyceny tokenu w początkowym okresie. Licząc na zysk x5. Tak też się stało, jakiś czas później sprzedałem 71,96 HEC za  20 285,05 DAI. To, że sprzedałem więcej tokenów niż kupiłem jest wynikiem wypracowanych w tym czasie nagród ze stakingu.

Podobny scenariusz jak na Hectorze chciałem wypracować jeszcze w dwóch podobnych projektach. SpartacusDAO oraz CLAM. Wchodząc w nich odpowiednio:

  • Inwestując 4006,66 USD w 42,53 sztuki SPA. Co daje kurs nabycia 94,20 USD/SPA
  • Inwestując 1598,16 DAI w 76,57 sztuk CLAM. Co daje nam cenę wejścia na poziomie 20,87 USD/CLAM

Tutaj scenariusz zysk x5 się nie sprawdził. Czekam sobie na to, co wydarzy się w przyszłości.

Finalnie wszedłem również w TempleDAO. Z kapitałem 40k FRAX. Więcej na ten temat w dziale wynalazki.

Rozegrania krótkoterminowe

Jak pamiętamy sprzed miesiąca miałem otwarte dwie pozycje z dźwignią na wzrosty na DOT oraz BTC. Gwałtowne spadki na początku grudnia wykosiły moje pozycję i po raz pierwszy mogłem doświadczyć bycia zmiecionym przez potężną dźwignię. Warto było to przeżyć, ale nie polecam.

Co się działo w moim DeFi?

Tradycyjnie zapraszam na przegląd mojego kapitału w protokołach DeFi. Specjalnie dużo nowości nie ma. Ale jest ponad pół miliona więcej kapitał wypracowującego dla mnie odsetki.

Stablecoiny

Zaczynamy najnudniej. W stablecoinach kapitał zwiększył się o ponad 120k USD. Głównie za sprawą wyjścia z TOMBa. Największymi beneficjentami byli:

  • UST + 40k 
  • MIM +37k USD
  • USDC +34k USD

Zniknęła za to pozycja w cUSD. Ponieważ Celo przestało wynagradzać swoim tokenem płynność dla niego dla SushiSwap.Więc wycofałem stamtąd swój kapitał.

Lokaty

Na lokatach bez większych zmian z mojej strony. Do niczego nowego nie dołączyłem, z niczego nie rezygnowałem. Wspólnym mianownikiem, nie tylko w kontekście lokat, ale też dostarczania płynności, będzie spadek rentowności. Napędzany ostatnimi spadkami. Jak zarabiamy w danym tokenie, to wraz z jego spadkiem, nasze zyski również maleją. Widać to szczególnie wyraźnie w kontekście stablecoinów, których kurs nie spada. O tym, gdzie najlepiej umieszczać swoje stable będziemy rozmawiać podczas najbliższego webinaru. A teraz zróbmy sobie przegląd naszych lokat

mStable (Ethereum)

Na mStable stabilnie. Kapitał sobie powolutku rośnie. Obecnie wynosi on już 12 580 mUSD i generuje średnią stopę zwrotu na poziomie 16,35 procent. Nie najgorzej. Cały czas przebijamy rosnącą inflację.

Beta Finance (Ethereum)

W Beta Finance jest trochę słabiej. Jak zsumujemy zyski z lokaty plus nagrody z dystrybucji tokenu BETA, to otrzymujemy 7 procent w skali roku. Szału nie ma, tutaj inflacja zagląda nam do oczu.

Vires Finance (Waves)

Stopy zwrotu spadły również na Vires. Gdzie pozycje dla stable nadal wyglądają nie najgorzej:

  • 5 376 USD wypracowuje zysk w wysokości 11 procent
  • 4 720 USDT z kolei generuje zysk na poziomie ponad 16 procent w skali roku

Do tego mamy 2,1k USD w WAVES, generujące około 4 procent rocznie

Anchor Protocol (Terra)

Nie spadają za to odsetki na Anchorze. Wynoszą one obecnie 19,45 procenta rocznie, a korzysta z tego mój kapitał o wartości prawie 55,9k UST.

W kwestii korzystania a Anchora długoterminowo podczas bessy często pojawiają się wątpliwości, czy tego typu stopa zwrotu będzie możliwa do utrzymania w czasie bessy. Gdy spadnie wartość zastawionych kryptowalut (LUNA, ETH). Zwłaszcza, że nawet podczas hossy Anchor często korzysta z rezerwy, z której dopłaca do wypłacanych odsetek. Dotacje do yieldu. Trochę to przypomina dotacje na rolnictwo w Unii Europejskiej. 

Pierwsze, co należy powiedzieć, to fakt, że społeczność Anchora, może przegłosować zmianę tych odsetek. Nie zdziwię się, jeśli takie sugestie będą zgłaszane podczas bessy. Sensownym wtedy dla protokołu może być danie większych odsetek niż we wszystkich innych sensownych protokołach. Ale nie większych, niż to jest konieczne, aby być pierwszą domyślą opcją do lokowania kapitału.

Druga kwestia to to, czy w razie czego starczy rezerwy. Która wynosi obecnie kilkadziesiąt milionów dolarów. Moim zdaniem, jednym z celów ostatniego drukowania miliardów UST z LUNY z fundusz społeczności Terra, było to, aby w przyszłości część tego kapitału można było wykorzystać do dopłat w Anchorze. Więcej na ten temat podywagujemy sobie podczas najbliższego webinaru.

Dostarczanie płynności

Do moich pól płynności wjechała solidna porcja nowego kapitału. Trafiła ona głównie do Abracadabry oraz Beethoven-X. Oprócz tego zniknęła nam jedna pozycja. Sushiswap na Celo, ponieważ skończyły się tam nagrody w formie tokenów CELO. Za to mamy dwie nowe pozycje w zestawieniu. Ale po kolei.

Abracadabra Money (Arbitrum oraz Fantom)

Z abracadabry korzystam obecnie na dwóch protokołach: Fantom oraz Arbitrum. W obydwu dostarczam płynność dla MIM w pulach z innymi stablecoinami na Curve. Mój kapitał i jego rentowność wyglądają obecnie następująco:

  • Na Fantomie 100k USD wypracowuje 11,2 procenta w skali roku
  • Na Arbitrum 49,6k USD osiąga rentowność 10,2 procent w skali roku

TracerDAO (Arbitrum)

Na TracerDAO mamy symetrycznego LONGa i SHORTa x3 na Ethereum. Chociaż w praktyce nie mamy tutaj symetrii rezultatów. Ponieważ w wyniku zmienności na rynkach w ciągu ostatnich trzech miesięcy obie pozycje są pod kreską. Co jest w jakimś stopniu kompensowane przez nagrody wypłacne w tokenie TCR. W tej chwili moje pozycje wyglądają następująco:

  • 4 621 USD na longu, gdzie dostaje tokeny TCR o wartości 69 procent w skali roku
  • 5 482 USD na shorcie, gdzie mój onus wynosi 124 procent rocznie

GMX (Arbitrum)

W GMX bez zmian. Niewielkim kapitałem zapewniam płynność dla grającym z dźwignią. Otrzymując za to niewielkie nagrody. W tej chwili mój kapitał o wartości 2 242,96 USD wypracowuje zysk rzędu 65 procent w skali roku

Tokemak (Ethereum)

Tokemak jest świetnym przykładem spadającej stopy zwrotu wraz z falą spadków na rynku. Ponieważ ich nagrody są wypłacane w ich tokenie TOKE, to jak on poleciał na pysk, tak też poleciało nasze APY. Z 27 procent to zaledwie 11. 

BadgerDAO (Ethereum)

Na Badgerze nie robiłem nic. Wszystko jak leżało tak leży, a stopy zwrotu są następujące:

  • Farma w oparciu o pulę tricrypto na Curve jest warta obecnie 20k USD i generuje 48,43 procent w skali roku
  • Farma dla tokenu DIGG zawiera w sobie pozycję o wartości 3,4k USD i generuje yield o wartości 6 procent
  • Kapitał w puli płynności WBTC/DIGG na SushiSwap jest wart 17k USD i generuje 40 procent średniej rocznej stopy zwrotu
  • Dostarczam też płynność dla pary WBTC/BADGER gdzie roczna stopa zwrotu to 9 procent

Przy okazji warto wspomnieć o tym, że protokół ten padł w ostatnim czasie ofiarą ataku. Był to dość oryginalny atak, który nie polegał na wykorzystaniu luk w smart contractach. Zamiast tego zaatakowano serwery, na których podmieniono kod odpowiedzialny za odbieranie nagród. Osoby chcące je odebrać musiały przyznać nowy approve (jak się okazało, dla smart contractu należącego do atakującego). Który potem był wykorzystany do czyszczenia kont. Jak się uchronić przed tego typu atakami? Niech czerwoną lampką będzie każda sytuacja, gdy w znanym nam protokole, robimy czynność taką jak zwykle, na tych samych tokenach, a jesteśmy proszeni o przeprowadzenie transakcji approve. Jedyna sytuacja, gdy to legitnie powinno mieć miejsce, to gdy projekt zmieniał swoje smart contracty. Powinniśmy więc prześledzić ich social media oraz bloga, czy takie działania miały miejsce w ostatnim czasie. W razie wątpliwości warto przed dokonaniem transakcji skontaktować się z zespołem odpowiedzialnym za rozwijanie projektu.

Beethoven-X (Fantom)


Jak wszędzie, tak i na Beethovenie, yieldy poleciały nam w dół. Ale na szczęście tragedii jeszcze nie ma. Na chwilę obecną moje pozycje wyglądają następująco:

  • 8,1k USD w puli 50% WBTC / 30% ETH / 20% USDC. Gdzie roczna stoa zwrotu to 22,67 procent (tutaj stopa zwrotu nam nawet wzrosła)
  • W puli dla stablecoinów DAI/USDC mam zdeponowane 64,1k USD, a roczna stopa zwrotu to 13,43 procenta

Balancer (Polygon)

W puli płynności LINK/ETH/BAL/AAVE znajduje się 4k kapitału, który generuje 21,75 procent zysku w skali roku

SWOP (Waves)

6,3k USD w puli płynności dla stablecoinów USDC/USDN generuje 13,94 procent w skali roku.

Spectrum (Terra)

Na Spectrum drobne zmiany. Przede wszystkim wróciłem tutaj z pulą MIR-UST z Loopa, który fatalnie działa i równie fatalnie daje zarobić. Ta pula w przyszłym miesiącu wyląduje pewnie w Astroporcie. Na teraz jednak dołączyła do trzech innych pul na Spectrum:

  • 3k USD w puli płynności SPEC-UST generuje 193 procent rocznej stopy zwrotu
  • 11,3k USD we wspomnianej wcześniej puli płynności MIR-UST generuje 37 procent rocznej stopy zwrotu
  • 17,5k USD w puli mTWTR-UST generuje zysk w wysokości 21 procent rocznie
  • Zyski na tym samym poziomie wypracowuje 14,5k USD w puli płynności akcji mAPPL-UST

Mirror Protocol (Terra)

Na Mirrorze mamy do czynienia ze znaczącymi spadkami stóp zwrotu. Powodem tego jest nie tylko załamanie rynku, ale również ograniczenie emisji tokeny MIR w formie nagród dla farmerów. Ograniczenie to było planowane od dawna w momencie pierwszej rocznicy działania projektu, co właśnie miało miejsce. Na chwilę obecną moje farmy tutaj wyglądają następująco:

  • 62k USD w puli płynności mIAU-UST, z roczną stopą zwrotu na poziomie 8,26 procent
  • 63k USD w puli płynności mSLV-UST, gdzie roczna stopa zwrotu wynosi 9,94 procenta

Z ciekawych rzeczy to protokół właśnie się reorganizuje, delistując mniej popularne mAssety (jak mGME) czy zastawy (np. MIR czy ANC). Oprócz tego w ostatnim czasie przegłosowano przeniesienie nagród za płynność na Astroport, a w społeczności pojawiła się luźna propozycja stworzenia nowego mAssetu – mUSD. Poświęćmy mu kilka zdań.

Jak sama nazwa wskazuje, byłby to stablecoin dolara. Po co nam kolejny, skoro mamy UST? Odpowiedź jest prosta. Po to, aby zrobić sobie lewar na lokacie w Anchorze, tak jak ma to miejsce na Abracadabra z emisją MIM z UST. Tutaj mógłbyś drukować mUSD pod zastaw aUST (UST na lokacie w Anchorze). Zamienia je na UST, po czym ponownie wrzucać je na Anchor, drukować mUSD jeszcze raz i tak kilka razu. Wyzwaniem byłoby utrzymanie pegu mUSD, jeśli każdy drukowałby go tylko po to, aby sprzedać go do UST. Chyba, że przegłosujemy, żeby domyślnym stable dla pul płynności mAssetów stał się właśnie mUSD. Ale to już większa zmiana. Dla samego protokołu byłaby to forma generowania dodatkowego przychodu. Na razie to tylko luźna propozycja i melodia przyszłości.

ApolloDAO (Terra)

Tutaj cały czas leży sobie 9,4k USD w puli płynności dla MIME-UST, generując dla mnie zysk w wysokości 140 procent w skali roki. Należy też nadmienić, iż Apollo zaczął wypłaty nagród z community farmingu.

StarTerra (Terra)

Na Starterze mój kapitał w puli płynności STT-UST o wartości 31,6k USD pozwala mi na branie udziału w IDO na tej platformie, a także generuje dla mnie 73,7 procent rocznej stopy zwrotu.

Kujira (Terra) 

Świeżynka w zestawieniu. Nowy projekt w ekosystemie Terra, umożliwiający automatyczne branie udziału w likwidacjach na Anchorze. Brałem udział w jego IDO na StarTerze, a kapitał z początkowej alokacji umieściłem puli płynności z UST. Na moment obecny jest one wart 3k USD i generuje dla mnie 208 procent rocznej stopy zwrotu.

Pole Finance oraz Quarry (Solana)

Druga świeżynka w zestawieniu. Para Pole Finance plus Quarry na Solanie. Tutaj wylądował mój kapitał (7,3k USD), który do tej pory pracował na farmach SushiSwap na Celo. Tam jednak skończyły się nagrody w postaci tokenu CELO, w wyniku czego opłacalność tego przedsięwzięcia znacząco spadła. Na Solanie ten kapitał jest w stanie dalej wypracowywać dla mnie dwucyfrowe stopy zwrotu. Na chwilę obecną 25 procent. 

Wynalazki

No i przechodzimy do wynalazków. O ile październik był ich miesiącem, to w listopadzie traciły one na wartości. Zazwyczaj szybciej, niż narastały nagrody ze stakingu.

Tak jak wspominałem wcześniej, w między czasie udało wypracować się x5 na HectorDAO. Podobne rzecz chce zrobić na Spartacus oraz Otter. Na razie leży to i czeka.
Z zestawienia zniknął TOMB, ponieważ w całości wyszedłem z tego projektu. W sumie w ciągu paru tygodni pozwolił mi zarobić ponad pół miliona złotych. Dziękuje.
Jeśli temat poniższych projektów jest Ci jeszcze dość obcy, ale chciałbyś go zrozumieć głębiej, to zapraszam do zapisu z naszego webinaru na ten temat.

OlympusDAO(Ethereum)

Na Olympusie mam obecnie 9.68 sOHM, które są obecnie warte ponad 5,5k USD. A roczna stopa zwrotu (oparta o auto compounding) wynosi 7 147 procent.

Przy okazji wspomnę, że protokół jest w fazie upgrade’u do drugiej wersji. Czego częścią jest nowy token gOHM. Który z jednej strony ma zastąpić wsOHM, jako płynny zastakowany token OHM, a z drugiej dać prawa do głosowania nad losami protokołu. gOHM ma być transferowalny na inne sieci. Dzięki czemu, tylko kupując i posiadając gOHM w portfelu (bez konieczności stakowania), możemy w pełni wejść w Olympusa również na innych, tańszych w użytkowaniu, sieciach. Tutaj możemy dokonać migracji naszych sOHM/wsOHM na gOHM.

Wonderland (Avalanche)

Na Wonderlandzie przybrałem już stokanizowaną formę stakingu – wMEMO. Mam ich 0,057, co daje nam wartość nam wartość 6,9k USD. Nasza roczna, autocomoundowana stopa zwrotu wynosi 78 508,7 procenta.

KlimaDAO (Polygon)

Na Klimie roczna stopa zwrotu to 48 604,8 procenta, a moja ilość zastakowanych KLIM wzrosła do 12,78. Ich łączna wartość to 8,8k USD.

Gyro Money (Binance Smart Chain)

Na Gyro roczna stopa zwrotu to 45 131,97 procent. Posiadane aktualnie przeze mnie 4.09 GYRO są warte 1,3k USD.

Geist (Fantom)

GEIST niby cały czas przynosi godne stopy zwrotu, po jest to ponad 440 procent w skali roku. Problem polega tylko na tym, że jego wartość topnieje w oczach. Obecnie stanowi zaledwie 200 dolarów (a początkowych 6k). A ten projekt będę mógł spokojnie wpisać do panteonu moich największych porażek.

Spartacus (Fantom)

Kolejny klon OHMa. Tym razem na Fantomie. Tym razem z odrobiną innowacji. Bowiem niedawno dorzucili do tego klona Abracadabra. Gdzie pod zastaw sSPA oraz FTM, możesz sobie mintować ich stablecoina. A tym samym lewarować swoją pozycję w SPA.

Na chwilę obecną mam tutaj kapitał o wartości 9,8k USD, który generuje roczną stopę zwrotu o wartości 212 643,1 procenta.

A ciekawostką jest fakt, że SPA jest obecnie wyceniany poniżej wartości Backing per SPA. Czyli teoretycznie protokół ma w skarbcu większe pokrycie per token i jego wartość.

Otter Clam (Polygon)

Ostatni z klonów Olympusa. Tym razem na Polygonie. Tutaj niewielki kapitał (2,8k USD) wypracowuje roczną stopę zwrotu na poziomie 389 174 procent.

TempleDAO

Ostatni z wynalazków. Dość oryginalny w swojej konstrukcji. Tutaj wrzuciłem kapitał o wartości 40k USD, który zostanie odmrożony w najbliższych tygodniach. Do tego czasu generuje mi 1 procent dziennie. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tym projekcie, to zapraszam do tego artykułu.

Co czeka na nas w grudniu?

Nie wiem

Październik był kolejnym miesiącem hossy. Bitcoin zaliczył swoje nowe ATH, pod koniec miesiąca wystrzeliły projekty z trendu Metaverse, a całe moje portfolio zyskało ponad 40 procent na wartości. Głównie za sprawą wejścia w kilka ciekawych wynalazków, które opiszę w sekcji Co się działo w moim DeFi?

Co się stało w moim portfelu?

Widzimy, że ponownie w moim portfolio przeważa kolor zielony. A jego ogólna wartość wzrosła o ponad 40 procent. Ten wzrost nie wynika jednak wyłącznie ze zwiększenia wartości przez posiadane przeze mnie projekty. To także wejście w nowe pozycje, o których powiemy sobie więcej w sekcji Co kupiłem? Co sprzedałem?

No moment tworzenia zestawienia do tego raportu (1 listopada 2021) całościowa wartość posiadanych przeze mnie krypto wynosiła 526 029,13 USD. Co po przeliczeniu na naszą walutę daje nam wartość 2 088 355,66 PLN. Gdy dodamy do tego wartość posiadanych przeze mnie stablecoinów oraz innych aktywów na blockchainie nie powiązanych cenowo z krypto, to cały mój blockchainowy majątek wynosi 932 287,39 USD, czyli 3 701 181,46 PLN.
Jak w każdym raporcie poświęćmy teraz chwilkę na powiedzenie paru słów na temat liderów wzrostów i spadków w ostatnim miesiącu. Zaczynając od tych pierwszych:

  • LOOPRING (LRC) – wzrost wyceny w ciągu miesiąca o 75 procent. Jest to jedno z rozwiązań drugiej warstwy dla Ethereum. Jest ono oparte o technologię zk rollups, a projekt ten charakteryzuje się dość unikatowym podejściem do rozwoju. Inne sieci drugiej warstwy, jak Arbitrum czy Optimism, otwierają się na dowolne projekty i starają się ich jak najwięcej przyciągnąć. Loopring koncentruje się na samodzielnym przygotowywaniem produktów w oparciu o ich platformę. W ostatnim czasie zespół pracował też nad zwiększeniem roli tokenu LRC w ekosystemie.
  • GNOSIS (GNO) – wzrost wartości o prawie 68 procent. Projekt, który już nie raz gościł w naszych zestawieniach. Mający swoje korzenie i ICO podczas poprzedniej hossy w 2017 roku. Pierwszym celem projektu było stworzenie platformy dla rynków predykcyjnych. Od tego czasu zespół dołożył kilka bardzo interesujących cegiełek do ekosystemu Ethereum. Od portfela Gnosis Multi-Sig i jego następcy Gnosis Safe, po giełdy Mesa oraz CowSwap i współpracę z Balancerem. Od prawie roku projekt ten jest zarządzany przez GnosisDAO, a więc posiadaczy tokenów GNO. A w jego skarbcu znajdują się środki o wartości prawie 4 miliardów dolarów.
  • Keep Network (KEEP) – wzrost wartości o 65 procent. Projekt odpowiedzialny za bodajże najbardziej zdecentralizowany i nie wymagający zaufania most dla Bitcoina do Ethereum (tBTC). W trakcie łączenia sił (i tokenów) z projektem NuCypher.

No to teraz pora na trzy słowa o największych spadkowiczach:

  • Polymath (POLY) – spadek wartości o prawie 30 procent. Wspominałem o tym projekcie w poprzednich raportach. Jest to platforma do emisji security tokenów. Pod koniec października wypuściła mainnet swojego rozwiązania. Zobaczymy, jak dużym zainteresowaniem będzie się cieszyć.
  • PowerPool (CVP) – spadek ceny tokenów o ponad 22 procent. Jeśli pamiętamy końcówkę zeszłego roku, to mieliśmy wtedy dynamiczny rozkwit rozwiązań indeksowo-ETFyowych. Napisałem wtedy artykuł Zarabianie na indeksach i ETF-ach w świecie krypto. Jednym z bohaterów były rozwiązania ze stajni PowerPool. Ich indeks dla ekosystemu Yearn – YETI – mam w swoim portfelu po dziś dzień. I za jego pomocą właśnie wyfarmiłem posiadane przeze mnie tokeny CVP.
  • Ren (REN) – token zanurkował w październiku o ponad 11 procent. Dzisiaj każdy korzysta z bridgy między różnymi sieciami. 2-3 lata temu nie robił tego nikt, a nie wielu o tym myślało. Jednymi z tych niewielu był zespół REN, tworzący rozwiązania umożliwiające transfer tokenów między różnymi sieciami. Jeśli na różnych sieciach spotkałeś tokeny z przedrostkiem ren (np. renBTC czy renLUNA), to wiedz, że pochodzą one właśnie od tego projektu. 

Co kupiłem? Co sprzedałem?

Tradycyjnie zaczniemy od tego co sprzedałem. Choć tym razem, przynajmniej ilościowo, więcej było kupowania. A więc październikowe sprzedaże to:

  • 2 ETH za 9 149 USDC, to daje nam kurs 4 574.5 USD/ETH
  • 0.2 WBTC za 12 404 USDC, co daje nam kurs wymiany 62 020 USD/BTC

Obie transakcje przeprowadziłem na Uniswapie na Arbitrum. Płacąc za nie po kilka dolarów. Gorąco poleca przyjrzeniu się tej sieci, są tam miejsca, gdzie można godnie zarabiać.

W październiku jak grzyby po deszczu pokazywały się kolejne klony Olympusa. W samym Olympusie jestem od czerwca, kiedy to pokazywałem go Wam podczas webinaru Zabawy stablecoinami. Postanowiłem także dołączyć do kilku klonów:

  • Wonderland (TIME) na Avalanche – w połowie października nabyłem 0,476 TIME za 3,411 USDT. I oczywiście umieściłem je w stakingu. Osiągając na dzień dzisiejszy 0,7 MEMO (to token zastakowanego TIME) o wartości 6092 USD.
  • KlimaDAO (KLIMA) na Polygon – tuż po starcie projektu kupiłem 5 KLIM za 7 292 DAI. Oczywiście wrzuciłem to w staking i teraz mam tam 7,13 sKLIMA o wartości 17 611 USD.
  • Gyro Money na Binance Smart Chain – tuż po starcie projektu kupiłem sobie 2 GYRO za 1 235 BUSD. Tutaj moje założenie było różne od Olympusa i powyższych dwóch klonów. Raczej nie mam zaufania do tego projektu, ale podejrzewałem, że będziesz dość duży ruch tokenu w pierwszych dniach. I zarobienie sobie na tym razy 5 i będzie ok. I tak też zrobiłem, sprzedając swoje tokeny po dwóch tygodniach za 6 434 BUSD. Po czym po dwóch dniach, gdy cena spadła za 5 200 kupiłem GYRO z powrotem. Uznałem, że skoro mam już wypłacony swój wkład, to z darmowym biletem mogą się wybrać w tą podróż i zobaczyć dokąd ten pociąg dojedzie. Na chwilę obecną mam zastakowane 2,73 GYRO o wartości 4714,71 USD.

Jednak najbardziej zyskownym wynalazkiem miesiąca nie był żaden klon Olympusa. Ale drukarka pieniędzy Tomb Finance, która pokazałem Wam podczas webinaru o Fantomie. Tutaj propsy i słowa podziękowania dla Zibiego, który jako pierwszy w Krypto Krypcie pokazał nam ten projekt z potencjałem. Tak więc do rzeczy:

  • Podczas wspomnianego przed chwilą webinaru nabyłem 15,61 TSHARE za 11 107 USDC. Co daje nam cenę 711 USD/TSHARE
  • Tokeny te zastakowałem, aby brać udział w ewentualnym przyszłym dodruku TOMBa
  • Ten dodruk się zaczął i do tej pory dostałem 2786 TOMBów, które sprzedałem za 9861 USD.
  • Sprzedałem także ⅓ swojej pozycji w TSHARE. Przy cenie 6175 sprzedałem 5 sztuk, uzyskując za nie 30 878 DAI.

Najgorszy wynalazek również nie był klonem Olympusa i również jego pokazałem podczas webinaru o Fantomie:

  • Za 6k USD kupiłem 985 tokenów Geist. Aby umieścić go w lock stakingu i zgarniać 4 cyfrowy yield.
  • Yield nadal jest przyzwoity (877 procent), ale sam token zanurkował i moje 6k jest obecnie 1 355 USD. I nawet z dotychczas wypracowanym yieldem jestem pod kreską. I jeśli cena tokenu nie pójdzie w górę, to jeszcze trochę pod tą kreską będę

Oprócz tego wziąłem udział w dwóch IDO na StarTerra:

  • LOOP
  • TLAND (tutaj także wziąłem udział w Private Sale w kwocie 10k UST)

Rozegrania krótkoterminowe

Dwa nowe rozegrania na platformie dYdX. Takie nie do końca krótkoterminowe, bowiem będą trwać co najmniej kilka tygodni. A więc mam dwa longi z dźwignią:

  • Na BTC otwarty przed osiągnięciem nowego ATH przy cenie 59 883 USD. Z myślą, że Bitcoin to ATH osiągnię (i to zrobił) i potem polecimy dalej w kosmos. Jest to symboliczna pozycja 1k USDC z wykorzystaniem dźwigni x5. Tutaj po odliczeniu kosztów fundingu na dzień dzisiejszy jestem kilkadziesiąt dolarów do przodu.
  • Na DOT otwarty przy cenie 41,50 USD. Rozegranie pod właśnie startujące aukcje parachainów. 5k USD wrzuciłem tutaj z dźwignią około x2. Na chwilę obecną przynosi to 2 400 USD zysku.

Co się działo w moim DeFi?

Tutaj się trochę działo. Przede wszystkim stable przelewały się między różnymi protokołami, a oprócz tego wszedłem w kilka wynalazków, dla których wyodrębniłem osobny poddział. Ale zacznijmy od najnudzniejszych rzeczy, czyli stablecoinów.

Stablecoiny

Tutaj nuda, nic specjalnego się nie dziele. Ponieważ mieliśmy realizację zysków i suma sumarum wynalazki już przyniosły większe zrealizowane zyski niż inwestycje w nie, to w stablecoinach ponad 40 tysięcy dolarów. Pojawił się też nowy coin cUSD, który jest stablecoinem z sieci Celo. Mam małą faremkę stable na tamtejszej wersji SushiSwapa.

Lokaty

mStable (Ethereum)


W mStable jak zawsze nic się nie dzieje. Po prostu mój kapitał na lokacie wzrasta. W tej chwili wynosi już 12 361 mUSD i przynosi 17,42 procenta w skali roku. To jest lokata, z której kapitał będę wyjmował dopiero w głębokiej bessie. Po części dlatego, że wtedy nie trzeba będzie płacić fortuny za tę transakcję.

Beta Finance (Ethereum)

Tutaj było ciekawiej. Przede wszystkim dlatego, że Beta wypuściła swój token (BETA). Co oznacza po pierwsze retrospektywny airdrop dla wczesnych użytkowników. A po drugie wynagradzania płynności tokenem protokołu. To sprawiło, że podstawowa stopa zwrotu z mojej lokaty 10 022 DAI wzrosła do ponad 8,5 procent. Drugie tyle dostaje w formie tokenów BETA.
Jeśli chodzi o sam airdrop, to został on rozbity na dwie tury. Pierwsza została zwolniona 25ego października. Druga zostanie uwolniona 8 listopada. W obu mam do odebrania po 87,14 sztuk tokenu BETA. Co przy obecnym kursie w okolicach dwóch dolarów daje nam około 320 dolarów wartość. Wątpię, aby koszt ich odebrania i sprzedaży był niższy.
Tak jak i w przypadku mStable ulokowany tutaj kapitał będzie sobie leżał do czasów głębokiej bessy, kiedy to wszyscy zapomną o Ethereum. 

Vires Finance (Waves)

Vires też wprowadziło swój token. Także wynagrodziło restrospektywnym airdropem i także obecnie wynagradza nim płynność w protokole. Tutaj mam do odebrania prawie dwie sztuki tokenu, a więc niecałe 90 dolarów. 

Jeżeli chodzi o wartość moich lokat i ich stopy zwrotu to obecnie wygląda to następująco:

  • 136 WAVES, o wartości 3 607 USD generuje 4,46 procenta rocznej stopy zwrotu
  • 5 313 USDN generuje ponad 12,5 procenta średniej rocznej stopy zwrotu
  • 4 588 USDT zarabia dla mnie niemal 50 procent w skali roku

Anchor Protocol (Terra)

Tutaj wydarzyło się sporo. Przede wszystkim wypłaciłem wszystkie bLUNY z zastawu. Za chwilę wylądują one w moim portfelu i za chwilę będę mógł nimi dysponować w nowo pojawiających się protokołach.
Cały czas jestem jednak klientem lokaty na Anchorze, gdzie 8 205 UST zarabia dla mnie 19,53 procenta w skali roku.

Dostarczanie płynności

A teraz zapraszam do sekcji, w której przedstawię projekty, w których zarabiam na dostarczaniu płynności. Głównie dla stablecoinów. Pojawiły się drobne przetasowania, a takze nowe pozycje na liście, więc zapraszam serdecznie do lektury.

Abracadabra Money (Arbitrum)


Tutaj zwiększył się mój kapitał, ale za to zmalał procent. Dostarczamy obecnie niemal 50k USD w puli płynności MIM/USDT/USDC. Jestem za to wynagradzany tokenami SPELL. Które na chwilę obecną przynoszą 38 procent zysku rocznie

TracerDAO (Arbitrum)


Na Tracerze nie robiłem nic, oprócz regularnego claimowanie tokenów TCR i ich sprzedaży na rynku. Cieszy fakt, że wartość mojej inwestycji zyskała kilkaset dolarów w ciągu miesiąca. Nie liczą wartości odebranych tokenów TCR. Nadal jednak jest to trochę mniej, niż włożone 14k USDC. Aczkolwiek otrzymane tokeny TCR wielokrotnie odrobiły ta różnice. Tak więc na chwilę obecną:

  • 10 159 USDC w pozycji 3x LONG na ETH przynosi ponad 46 procent zysków rocznie
  • 3 439 USDC w pozycji 3x SHORT na ETH przynosi zysk w wysokości 112 procent w skali roku.

GMX (Arbitrum)

W GMX niewielkim kapitałem zapewniamy płynność dla grających na tej platformie z dźwignią na krypto. Mam tutaj umieszczony kapitał o wartości 2 352 USD, który generuje około 90 procent rocznie. Zyski są wypłacana na dwa sposoby: część w postaci ETH, a część w tokenach esGMX (escrowed GMX).

Tokemak (Ethereum)

Tokemak to nowe podejście do zarządzania płynnością. Protokoły mogą sobie tutaj “zamówić” płynność dla swoich tokenów. Płynność ta jest realizowana w ETH i/albo USDC. Ja jestem dostarczycielem USDC, mam tutaj kapitał wart niecałe 10k USD, który wypracowuje 27 procent rocznie. Zysk ten jest wypracowywany w tokenie protokołu – TOKE – i niestety wiąże się z koniecznością jego claimowania. Co jak wiemy, na Ethereum do tanich nie należy.

BadgerDAO (Ethereum)

W Badgrze wszystko leży jak leżało, cały czas generując przy tym nie najgorsze zyski:

  • W farmie opartej o pulę płynności tricrypto2 z Curve znajduje się obecnie kapitał o wartości prawie 22,8k USD. I na chwilę obecną zarabiam na nim ponad 74 procent w skali roku
  • W farmie dla tokenu DIGG znajduje się kapitał o wartości 4,7k USD. I zarabia on trochę ponad 7 procent w skali roku
  • Kapitał, który dostarcza płynność dla pary WBTC/DIGG jest obecnie wart 22,6k USD i generuje on prawie 31 procent w skali roku
  • Dostarczamy również płynność dla pary WBTC/BADGER. Tutaj wartość mojego kapitału wynosi 7,1k USD i generuje on ponad 51 procent w skali roku

Beethoven-X (Fantom)

Beethoven-X to klon Balancera w ekosystemie Fantom. A więc można tutaj zarobić na dostarczaniu płynności. Będąc za to wynagradzanym opłatami od handlujących oraz tokenami protokołu – BEETS. Na chwilę obecną mam umieszczony tutaj kapitał w następujących pulach:

  • 9,3k USD w puli płynności 50% WBTC / 30% ETH / 20% USDC. Zarabiając około 15 procent w skali roku
  • 43,5k USD puli płynności dla stablecoinów DAI/USDC. Gdzie mogę liczyć, na uśrednione w skali roku, zyski na poziomie około 20 procent. 

Balancer (Polygon)

A teraz przechodzimy do oryginalne protokołu Balancera. Tutaj przestałem korzystać z wersji dla Arbitrum. I zostałem z tylko jedną pozycją na Polygonie. Gdzie prawie 6k USD kapitału w puli płynności LINK/ETH/BAL/AAVE generuje średnią roczną stopę zwrotu na poziomie prawie 40 procent.

SWOP (Waves)

Na SWOPie cały czas niewielka pozycja (6,2k USD) w puli płynności dla stablecoinów USDC/USDN wypracowuje dla mnie niewielki zysk. Na chwilę obecną delikatnie mniej niż 20 procent w skali roku.

Spectrum (Terra)

Na spectrum mam kapitał umieszczony w trzech farmach. Dwie z nich są oparte o Mirror Protcol i wypracowują zysk w tokenach MIR. Na nich mam włączoną strategią autocompoundingu – automatycznej ich sprzedaży celem dodania kapitału do znajdującej się w farmie puli płynności. Wszystkie trzy farmy wypracowują również zysk w tokenie SPEC. Który regularnie, co tydzień, odbieram i sprzedaję. Na chwilę obecną moje pozycje wyglądają następująco:

  • 3,8k USD w puli płynności SPEC-UST, gdzie mogę liczyć na zysk w wysokości ponad 217 procent w skali roku
  • 8,3k USD w puli płynności mTWTR-UST, gdzie mogę liczyć na zysk w wysokości około 45 procent w skali roku. Przypominam, że ta farma jest elementem mojej delta neutralnej strategii dla mTWTR. Czyli zarabiania na farmingu opartym na tym aktywie, bez ryzyka kursowego związanego ze zmiennością cenową samego aktywa
  • 13,8k USD w puli płynności dla mAAPL-UST, gdzie średnia roczna stopa zwrotu to trochę ponad 38 procent

Mirror Protocol (Terra)

Na Mirrorze, zaczynając od dołu, mamy farmę short dla mTWTR. To drugi element mojej delta neutralnej strategii dla tego aktywa.  Zarabiam na nim ponad 41 procent w skali roku.

Oprócz tego mam także trzy farmy long dostarczając płynność dla:

  • mETH – tutaj niewielki kapitał (ok 700 USD) wypracowuje niewielki zysk (23 procenta w skali roku)
  • mSLV – kapitał o wartości 61,5k USD wypracowuje zysk na poziomie 26,6 procent rocznie
  • mIAU – kapitał o wartości 60,9k USD wypracowuje zysk rzędu 18,7 procent w skali roku

ApolloDAO (Terra)

Tutaj cały czas farmie tokenami płynności MIME-UST. Token MIME utracił w ostatnim czasie sporo na wartości. Ja planowałem wyjść z tej farmy i go sprzedaż nim to się stanie. Przegapiłem ten moment, a tempo farmngu na Apollo zwolniło, więc potrwa on o kilka tygodni dłużej. Tak więc na razie zostawiam tutaj mój kapitał o wartości 9,7k USD, zarabiając na nim około 130 procent w skali roku

StarTerra (Terra)


Tutaj cały czas wtakuje tokeny płynności STT-UST, aby brać udział w IDO prowadzonych przez tą platformę. Należę do frakcji Interstellers i do tej pory brałem udział w IDO LOOP, TLAND oraz ORION.
Mój kapitał o wartości 37,1k USD oprócz pozwalania mi na udział w IDO generuje dla mnie również ponad 74 procent w skali roku.

Loop (Terra)

Tutaj korzystałem z pre-farmingu i przeniosłem płynność MIR-UST ze Spectrum. Kapitał o wartości 13,5k USD generował yield na poziomie stu kilkudziesięciu procent w skali roku.

Sushi (Celo)

Świeżynka z sieci Celo. Dostarczam płynność na tamtejszej wersji SushiSwapa. Czynię to dla pary stablecoinów cUSD/DAI. cUSD to stablecoin dolara z ekosystemu Celo. Mój kapitał o wartości 7,3k USD wypracowuje tutaj ponad 46 procent w skali roku

Wynalazki

Nowa sekcja, aby wyodrębnić potencjalnie wysoce zyskowne, ale też innowacyjne i potencjalnie ryzykowne projekty. Do tej pory do tej grupy można było zaliczyć wyłącznie OlympusDAO. W tym miesiącu doszło mu kilku kolegów. Więc chyba idealny moment na start nowego działu poświęconego właśnie nim.

OlympusDAO (Ethereum)

Król trendu nazywanego jako DeFi 2.0, w którym to protokoły posiadają swoją własną płynność i długoterminowo starają się stworzyć stabilny cenowo token, którego każdy z czasem będzie miał coraz więcej. Przypomnijmy, w czerwcu podczas webinaru Zabawy stablecoinami wrzuciliśmy tutaj na próbę czterysta kilkadziesiąt dolarów. Obecnie mamy z tego 6,65 zastakowanych OHM, wartych w sumie ponad 7k USD i przynoszących zyski na poziomie ponad 8 139 procent rocznie. 

Wonderland (Avalanche)

Chyba pierwszy i być może najbardziej popularny klon Olympusa. Uruchomiony w ekosystemie Avalanche. Tam mam umieszczone około 0,7 MEMO (~4,5k USD), generujące zysk na poziomie 71 730 procent w skali roku.

KlimaDAO (Polygon)

Kolejny znany klon Olympusa. Tym razem odpalony na sieci Polygon. Z narracja walki z ociepleniem klimatu w tle. Myśl przewodnia jest taka: z dobrowolnych certyfikatów węglowych tworzymy token KLIMA. I wykorzystujemy ekonomiczny model Olympusa, aby opłacało się te certyfikaty (w formie tokenu KLIMA) na zawsze zamknąć w ekosystemie. Dzięki czemu ich cena będzie wzrastać. A więc firmy, które ich potrzebują będą musiały zapłacić więcej. Co ma być motywacją do podjęcia innowacji ograniczających emisję. A z drugiej strony podmioty, które wypuszczają takie certyfikaty, będą lepiej wynagradzane za swoją anty emisyjną działalność.

7,05 zastakowanych tokenów KLIMA (o wartości ~14k) pracuje na yield o wartości 34 374 procent w skali roku. 

Gyro Money (Binance Smart Chain)

Na koniec najmniej znany i najmniej szanowany fork Olympusa. Tym razem na sieci Binance Smart Chain. Tutaj 2.8 GYRO (~ 3k USD) pracuje na yield w wysokości 8346 procent w skali roku.

Geist (Fantom)

W końcu wychodzimy z Olympsowej rodziny. Wynalazkiem jest Geist z sieci Fantom. W podstawowej działalności jest fork AAVE. A więc możemy umieszczać kapitał na lokatach i brać pożyczki. I nie najgorzej (ale też nie najlepiej) na tym zarabiać). Z pozoru nic wynalazkowego. Ale chłopcy i dziewczęta dodali od siebie wynagrodzenia w swoich tokenach. A na tym wynagrodzeniu vesting. Możesz poczekać 3 miesiące i zgarnąć całość nagrody. Albo już teraz odebrać tylko połowę. Druga połowa trafia do puli, które jest rozdzielana wśród tych, którzy zamrozili swoje tokeny GEIST. I to jest już wynalazkowe oraz pozwala nam na osiąganie 3 cyfrowego yieldu. Na ten moment mam tutaj 1,3k USD zamrożonego kapitału w tokenie GEIST (było to warte 6k gdy go zamrażałem). I na tym kapitale generuję 827 procent w skali roku.

Tomb Finance (Fantom)

I ostatni z wynalazków. Również z sieci fantom i opisany bliżej w tym artykule. Mamy tutaj zastakowane tokeny TSHARE o wartości 89k USD, które generują mi ponad 550 procent w skali roku.

Co czeka na nas w listopadzie?

Nie wiem

Wrzesień był bardzo ciekawym miesiącem. Prawie pół miliona zrealizowanego zysku przy raczej spadającym rynku. Zobacz jak do tego doszło i gdzie reinwestuję swoje zyski. Osiągając dwucyfrowe stopy zwrotu bez ryzyk związanych z duża zmiennością cenową kryptowalut.

Co się stało w moim portfelu?

Jak widzimy na załączonym obrazku większość posiadanych przeze mnie pozycji świeci się na czerwono. Co oznacza spadki. Jednak wartość mojego kryptowalutowego portfolio spadła zaledwie o 3,41 procent. A gdybym w ogóle w tym miesiącu nie realizował zysków, to wartość ta byłaby nawet na plusie. Ale oczywiście zyski realizować trzeba. W tym miesiącu wyniosły one ponad 400 tysięcy złotych. O czym sobie w szczegółach opowiemy w sekcji Co kupiłem? Co sprzedałem?

Na dzień 4 października 2021 wartość posiadanych przeze mnie kryptowalut wynosiła 365 612,50 USD. Co po przeliczeniu na naszą walutę daje kwotę 1 466 450,01 PLN.

Po dodaniu do tej kwoty wartości posiadanych przeze mnie stablecoinów oraz innych stokenizowanych instrumentów finansowych (nie powiązanych cenowo z krypto), to otrzymamy pełną wartość mojego blockchainowego portfela. Wynosi 729 262,79 USD. Co po przeliczeniu na złotówki daje nam kwotę 2 917 051,17 PLN.

Pora na tradycyjny rzut okiem na liderów wzrostów i spadków. Zaczynając od tych pierwszych:

  • Olympus (OHM) – wzrost wartości o ponad 179 procent. O tym projekcie wspominaliśmy sobie w raportach z portfela nie raz. Zazwyczaj w kontekście spadków jego wartości. Jest to bardzo ciekawy eksperyment ekonomiczny mający na celu stworzenie, w dłuższej perspektywie, aktywa o w miarę stabilnej wartości, nie powiązanego jak większość stablecoinów do kursu dolara. Jednym z mechanizmów jego tokenomii jest staking, który daje czterocyfrowe roczne stopy. W wyniku tego nie tylko zarobiłem na zmianie wartości kursu, ale też na tym, że teraz posiadam więcej tokenów OHM. Drugim ciekawym mechanizmem są bondy, które pozwalają tworzyć nowe OHM ze zniżką, jednocześnie finansując przy tym wysokie stopy zwrotu dla stakingu. W ostatnim czasie Olympus otworzył ten mechanizm również dla innych projektów pod nazwą Olympus Pro. Oznacza to dodatkowe zyski dla protokołu (3,3 procenta wartości zrealizowanych bondów) oraz zwiększa rozpoznawalność i zastosowanie dla OHM. I to właśnie Olympus Pro można uznać za winowajcę ostatnich wzrostów. Z ciekawszych newsów w MakerDAO trwa głosowanie nad tym, ale zastakowany OHM mógł być wykorzystywany jako zastaw pod emisję DAI. Ja w posiadanie tego tokenu wszedłem w czerwcu podczas webinaru Zabawy stablecoinami. Od tego czasu osiągając prawie dziesięciokrotnie zyski.
  • Polymath (POLY) – wzrost wartości o prawie 165 procent. Projekt starej daty. Znany mi jeszcze z czasów bańki ICO w 2017 roku. Wszedłem w niego podczas bessy 2019 jako mój bet na rozwój tokenów securities. Projekt szykuje na połowę października uruchomienie swojej platformy do emisji securities Polymesh. I to temu wydarzeniu zawdzięczamy wzrost zainteresowania projektem i ceny jego tokenu.
  • OMG (OMG) – miesięczny wzrost wartość o ponad 144 procent. Również projekt o pradawnych korzeniach i ICO w 2017 roku. Wtedy był liderem obiecywania rozwiązywania problemu skalowalności Ethereum za pomocą technologii zwanej jako plasma. Jakiś czas temu dostarczyli rozwiązanie oparte o tamtą technologię, ale po za transferu tokenów nie pozwala ona na zbyt wiele. Można powiedzieć, że się nie przyjęło. W sierpniu tego roku projekt ogłosił odpalenie drugiej warstwy opartej o Optimistic Rollups. Projekt ten nazywa się Boba Network, ale posiadacze OMG będą uprawnieni do otrzymania airdropu tokenów nowej sieci. Stąd ten wzrost wartości OMG w ostatnim czasie.

Pora odmienić nasze nastroje i przyjrzeć się trzem liderom spadków:

  • NEST Protocol (NEST) – spadek wartości o 60 procent. Projekt, który gościł miesiąc temu wśród liderów wzrostów. Tym razem karta się odwróciła. NEST jej projektem z trendu wyroczni: dostarczaniu na blockchain wiarygodnych informacji ze świata zewnętrznego. Liderem tego trendu jest Chainlink. A NEST jest też dla mnie pamiątką po chciwości z czasów DeFi Summer rok temu. O czym pisałem miesiąc temu w raporcie.
  • Instadapp (INST) – spadek wartości o prawie 42 procent. Instadapp to aplikacja pozwalająca na automatyzacje naszego farmingu. Coś, co by wymagało przeprowadzenia szeregu kalkulacji i transakcji Instadapp przelicza za nas i wykonuje za nas. Koronnym usecase jest jednoczene umieszczanie kapitału na lokacie, pożyczanie pod ten zastaw kolejnego kapitału, umieszczanie go na lokacie, potem znowu pożyczanie i tak kilka razu. Na instadapp można to zrobić dwoma kliknięciami, dlatego korzystaliśmy z jego usług podczas webinariów dotyczących farmingu z dźwignią na Compoundzie czy AAVE. Sam token został obwieszczony światu kilka miesięcy temu. Przy okazji czego był retrospektywny airdrop. Jest to nieliczny z otrzymanych airdropów, którego nie sprzedałem od razu, tylko postanowiłem wykorzystać go do farmingu. Co jak pokazuje wykres, nie było najlepszą z moich decyzji
  • Constellation (DAG) – spadek wartości o prawie 33 procent. Projekt, który notował bardzo silne wzrosty, gdy właściwie wszystko spadało (czerwiec i lipiec). Teraz nastąpił czas odreagowania.

Co kupiłem? Co sprzedałem? 

Właściwie to tylko sprzedawałem. Więcej niż zazwyczaj. Bo tym razem nie tylko Bitcoin i Ethereum zachowały poziomy sprzedażowe. Dwa inne projekty, których posiadałem sporo pozycje zanotowały sporo wzrosty, co zaowocowało realizacją zysków. A do tego z jasnego nieba spadły na mnie tokeny dYdX o wartości około 250 tysięcy złotych. Które natychmiastowo sprzedałem.

Przyjrzyjmy się, jak to wyglądało w szczegółach. Zaczynając od sprzedawanych co miesiąc Bitcoina i Etheru:

  • Sprzedałem 0,2 Bitcoina za 9581,84 USD. Co daje nam kurs jednostkowy: 47 909,20 USD/BTC
  • Sprzedałem dwie sztuki Etheru za łączną kwotę 6781,11 USD. Co daje nam kurs 3390,56 USD/ETH

Obydwu transakcji sprzedaży dokonałem bezpośrednio ze swojego portfela na giełdzie Uniswap. A koszty transakcyjne wynosiły około 2-3 dolarów. A to wszystko dzięki wykorzystaniu drugiej warstwy Arbitrum

Na początku miesiąca zrealizowałem część zysków na LUNA. Sprzedałem 250 sztuk przy kursie 42,60 USD/LUNA. Co dało mi zarobić 10657,60 UST.

Tutaj słowo sprzedałem jest w sumie niewłaściwe. Ja je spaliłem, uzyskując z nich odpowiednią ilość UST. Dzięki temu nie zaspokoiłem chęci kupna po drugiej stronie i ograniczyłem ilość istniejących monet LUNA. Budując fundamenty pod kolejne wzrosty. Czasem takie spalanie jest trochę mniej korzystne niż zwykła sprzedaż. Ale jest wysoce korzystne dla całego ekosystemu. Dlatego zachęcam do takiego wychodzenia z LUNA. Przy okazji tej „sprzedaży” LUNY nagrałem film, pokazujący jak to robić:

Kolejne wyjście to pożegnanie z Axie Infinity (AXS). Jest to do tej pory moja najbardziej zyskowna pozycja, w którą weszłam w tym roku. Kupowałem ją na początku marca za 1,44 USD. W ciągu 7 miesięcy dała mi zarobić ponad 50 krotnie. 

Na początku tego miesiąca finalnie uruchomione staking dla AXS. Mój plan zakładał, że wywoła to kolejny gwałtowny ruch ceny tokenu na północ. Tak też się stało i wyszedłem z reszty moich tokenów przy cenie 119,40 USD. Sprzedając 143,58 tokenów osiągnąłem zysk w wysokości 15 842,40 dolarów. Potem AXS zaliczyło kolejną falę wzrostową o kilkadziesiąt procent. Nie zostałem jej beneficjentem i nie zamierzam z tego powodu płakać. Nigdy nie trafimy w idealną górkę przy sprzedaży czy dołek przy zakupach. Jak osiągamy zysk razy kilkadziesiąt, to mówimy sobie „super robota” a światu „dziękuje”. A nie wypominamy sobie „kurwa, mogłem jeszcze trochę potrzymać”.

Największy zysk tego miesiąca to sprzedaż otrzymanych w airdropie tokenów dYdX. Otrzymałem, na dwóch kontach, 5513 tych tokenów. Które sprzedałem przy średniej cenie 12 dolarów za sztukę. Co dało mi zysk w wysokości 66 157,68 dolarów. Tutaj jakbym miał coś nie tak z głową, mógłbym również wypominać sobie, że nie potrzymałem go przez miesiąc. Ale po co. Lepiej cieszyć się premią, którą otrzymało się od życia. Kilkadziesiąt tysięcy dolców za  kilkanaście kliknięć? Nie najgorzej, przyznasz.

Co się działo w moim DeFi?

Oj działo się dużo. Ta sekcja jest najdłuższe w historii. A to za sprawą kilku nowych projektów, które generują mi dwu i trójcyfrowe zyski na moich krypto i stablecoinach. Ale po kolei.

Stablecoiny

Wartość posiadanych przeze mnie stablecoinów wzrosła o ponad 100 tysięcy dolarów. I po przeliczeniu złotówki jest to już ponad milion.

Cały czas moim głównym stablecoinem jest UST. Ciekawym jest to, że na drugim miejscu zawitał Tether (którego nie jestem fanem), a rola DAI (które darzę sympatią) uległa zmarginalizowaniu. Wynika to po prostu z okazji farmerskich, jakie pojawiają się na nowych sieciach. DAI nie zawsze jest tam dostępne, a jeszcze rzadziej znajduje się w wynagradzanych pulach.

Kolejna ciekawostka to pożegnanie się z MAI na Polygonie. I farmą Adamant, na której mieliśmy je ulokowane. Z drugiej strony pojawił się nowy stable MIM (Magic Internet Money). 

Ciekawie było w kontekście kruszców. Po pierwsze znacząco zwiększył swoją pozycję w PAX Gold. Po drugie syntetyczne srebro i złoto na Synthetix zostało zdeprecjonowane w związku z planowaną migracją na drugą warstwę Optimism. W związku z tym czekam na w miarę niskie ceny gasu na Ethereum, aby odebrać należne mi za nie sUSD.

Lokaty

W kwestii lokat nic specjalnie się nie zmieniło. Korzystam z tych samych czterech rozwiązań, co miesiąc temu.

mStable (Ethereum)

Moja najdłuższa, bo już ponad roczna lokata na mStable. Wartość mojego kapitału wzrosła tutaj do 12 207 mUSD. A roczna stopa zwrotu to 11,15 procenta.

Beta Finance (Ethereum)

Na becie właściwie nic nie zarabiam. Moje 10k USD kapitału wypracowuje jedynie pół procenta rocznie. Ale lada moment spodziewane jest wprowadzenie tokenu protokołu (będzie listowany m.in. na Binance). A co za tym idzie airdrop dla tych, którzy do tej pory korzystali z protokołu. Oraz program liquidity miningu mający wynagradzać nowe aktywności na platformie. Dlatego spodziewam się, że za miesiąc stopa zwrotu będzie wyglądać bardziej okazale. 

Vires Finance (Waves)

Tutaj podobnie jak w przypadku BETA lada moment spodziewany jest token. Oraz wynagrodzenie nim wczesnych użytkowników. Na ten moment mam tutaj na lokatach trzy cony:

  • WAVES o wartości 3 576,56 USD przynoszące roczną stopę zwrotu w wysokości 3,6 procenta
  • USDN o wartości 5 260,38 USD na lokacie z roczną stopą zwrotu w wysokości 16,44 procenta
  • USDT o wartości 4 428 USD na lokacie, która jest prawdziwym hitem. Ponad 50 procent w skali roku.

Anchor Protocol (Terra)

Dobrze nam znany i lubiany Anchor. Tak jak i miesiąc temu, tak też i teraz jestem po dwóch stronach bankowej lady:

  • Pod zastaw bLUNA o wartości 50 827 USD mam zaciągniętą pożyczkę o wartości 9 384 UST. Na pożyczce tej zarabiam 10,72 procenta jej wartości. Zamierzam kontynuować proces zwalniania bLUNY i przechodzenia do LUNY, przy ograniczaniu mojej pożyczki
  • Na lokacie 19,45 procenta mam umieszczone 24 027 UST. Co w ciągu roku powinno dać mi zysk w wysokości 4 675 UST.

Dostarczanie płynności

Tutaj naprawdę sporo nowości. Głównie w sieci Arbitrum, której poświęciliśmy jeden z naszych ostatnich webinarów

Abracadabra Money (Arbitrum)

To projekt odpowiedzialny za stworzenie nowego zdecentralizowanego stablecoina MIM. MIM się charakteryzuje tym, że nie tylko istnieje na kilku sieciach, ale też na kilku z nich można go tworzyć pod zastaw nadmiarowy z kryptowalut. Trochę to może przypominać MakerDAO i DAI, a jedną z różnic jest fakt, że projekt stara się umożliwiać drukowanie MIM z coinów przynoszących yield. Czyli wartość Twojego zastawu powinna zwiększać się z czasem (pomijając wahania cenowe aktywa bazowego).

Ja dostarczam płynność dla MIM w puli płynności z dwójka innych stablecoinów: USDC oraz USDT. Dostarczanie płynności odbywa się sieci Arbitrum w tamtejszej wersji Curve Finance. Protokół wynagradza mnie za to odsetkami w wysokości 48,17 procent. Mam tutaj ulokowane około 27k USD.
Protokół ten sobie przeklikaliśmy oraz omówiliśmy podczas webinaru  Zyskowne projekty na Arbitrum.

TracerDAO (Arbitrum)

Tracer to kolejny projekt z Arbitrum. Jego główne założenia to tworzenie produktów finansowych wokoło instrumentów pochodnych. Pierwszym z produktów, są Perpetual Pools, które można na swój sposób nazwać wariacją na temat kontraktów bezterminowych (perpetual swaps). Więcej na temat tego projektu przeczytasz w tym artykule.

Ja zdecydowałem się umieścić tutaj 14k USD, aby uprawiać delta neutral farming na pozycjach SHORT oraz LONG dla ETH z potrójną dźwignią. Jestem tutaj wynagradzany tokenami protokołu – TCR. Dla farmy 3L-ETH/USD jest to roczna stopa zwrotu na poziomie 51,6 procenta. W tej chwili wartość mojej pozycji po tej stronie wynosi 7 157 USD. Z drugiej strony mamy 6 081 USD na farmie 3S-ETH/USD, gdzie roczna stopa zwrotu to 64,42 procenta. Widzimy tutaj, że po tygodniu wartość naszych pozycji jest w sumie pod kreską. Z drugiej strony zdecydowana większość z tej straty została już pokryta w formie tokenu TCR, jakie otrzymałem w ciągu tego tygodnia. Zostawiam swój kapitał na dłużej, oczekując że farming znacząco pokryje odchylenia wartości w samych pulach. Które też czasem swoją drogą bywają na plus.

Protokół ten sobie przeklikaliśmy oraz omówiliśmy podczas webinaru  Zyskowne projekty na Arbitrum.

GMX (Arbitrum)

Kolejny nowy projekt to GLX. Również z Arbitrum. 

Ta platforma umożliwia nam handle z dźwignią na kilku kryptowalutach. Ja się w takie rzeczy nie bawię, i zamiast tego dostarczam płynność dla handlujących. Za co jestem wynagradzany częściowo w Ethere, a częściowo w tokenie protokołu GMX. Mam tutaj umieszczoną niewielką kwotę 2 116 dolarów

OlympusDAO (Ethereum)

Bohater tego odcinka. Wysoki yield oraz silny ruch cenowy na północ spowodowały wzrost wartości mojej pozycji w Olympusie niemal czterokrotnie. Na chwilę obecną mam tutaj zastakowane 4,711 OHM, a roczna compoundowana stopa zwrotu to 7 259 procent. Tak, to nie pomyłka, tak wysoka stopa zwrotu jest rzeczywistością i od powstania projektu w pierwszej połowie roku nie spadła poniżej kilku tysięcy procent. Jak to wszystko działa i w ogóle jest możliwe przeklikaliśmy sobie w czerwcu podczas webinaru Zabawy stablecoinami.

Tokemak (Ethereum)

Tokemak to nawet podejście do zarządzania płynnością, o którym pisałem parę tygodni temu w newsletterze premium

Tokemak będzie zapewniał płynność dla różnych tokenów w różnych protokołach. Pary dla nich będą stanowić Ether oraz USDC. Ja wrzuciłem tutaj prawie 10k USD, za które jestem wynagradzany tokenami protokołu TOKE. Na chwilę obecną roczna stopa zwrotu to 23 procent.

Visor Finance (Ethereum)

Na Visorze bez zmian. Mam małą pozycję na parze ETH-TRU, którą Visor aktywnie zarządza w ramach pul płynności Uniswap v3. Moje 1 660 USD wypracowuje tutaj roczną stopę zwrotu na poziomie prawie 200 procent.

BadgerDAO (Ethereum)

W Badgerze nic nie ruszałem przez ten miesiąc i na chwilę obecną moje pozycje wyglądają następująco:

  • 18,7k USD na farmie Tricrypto. Mamy tam wrzucone WBTC, ETH oraz USDT na Curve, które jest następnie optymalizowane na Convex, a następnie zgania dodatkowe bonusy z Badgera. Moja obecna roczna stopa zwrotu to ponad 70 procent
  • 3,9k USD jest na farmie DIGG, która w międzyczasie przestałą zarabiać
  • 17,5k USD jest na famie dostarczającej płynność na Sushi dla pary WBTC/DIGG. Tutaj roczna stopa zwrotu wynosi 20 procent
  • 4,7k USD dostarcza płynności na Uniswapie dla pary BTC/BADGER. Generując przy tym ponad 24 procent rocznej stopy zwrotu

Kyber (Avalanche)

W poprzednim raporcie informowałem, że kończył się liquidity mining Kybera na Polygonie. I że być może za miesiąc wylądujemy na Kyberze na BSC. Tymczasem owszem wylądowaliśmy, ale na Kyberze na Avalanche. Mam tutaj umieszczone 57,7k USD w parze płynności USDC/USDT, zarabiając tutaj 14,5 procenta rocznie. Nasz zysk jest wypłacany w AVAX, który podlega, jak mnie pamięć nie myli, dwutygodniowemu vestingowi.

Beethoven-x (Fantom)

Beethoven-x to klon Balancera w sieci Fantom. Projekt dopiero co wystartował. Na razie TVL, jak i stopy zwrotu są bardzo małe. Ale to się zmieni pod koniec tego tygodnia. Kiedy zostanie wprowadzony token protokołu, a co za tym idzie nagrody w nim wypłacane dla dostarczycieli płynności. Ci, którzy dostarczają płynność jeszcze przed wprowadzeniem nagród, dostać mają specjalne NFT. Które w przyszłości mają potencjalnie być przydatne do zarabiania więcej w protokole. Token ma zostać wprowadzony w czwartek po południu, a nagrody dla farmingu dzień później.

Na chwilę obecną mam tutaj wrzucone:

  • 8k USD w parze USDC/DAI, gdzie zarabiam 0,42 procenta z opłat od handlujących
  • 2,5k USD w puli WBTC/ETH/USDC, gdzie moje zyski to 0,93 procenta rocznie

Ponieważ jest to nowy wynalazek na sieci, które jest swoim dzikim zachodem świata DeFi, to chyba nie muszę wspominać o potencjalnych wysokich ryzykach.

Snowball (Avalanche)

Kolejny ryzykowny projekt, tym razem z sieci Avalanche. Który pokazaliśmy sobie przy okazji webinaru na temat tej sieci. Mam tutaj umieszczone 7,5k USD w puli płynności dla stablecoinów DAI/USDT/TUSD/FRAX, które generują mi 24,87 rocznej stopy zwortu

Balancer (Arbitrum oraz Polygon)

Z oficjalnej wersji Balancera korzystam na dwóch sieciach:

  • Na Arbitrum mam 3k USD w puli płynności dla WBTC/ETH/USDC, gdzie zarabiam 19,75 procenta rocznie
  • Na Polygonie mam 5k USD w puli płynności dla LINK/WETH/BAL/AAVE a moja roczna stopa zwrotu to prawie 35 procent

SWOP (Waves)

Na tym DEXie z ekosystemu Waves cały czas mam niewielką pozycję w puli płynności dla USDC/USDN. Kapitał o wartości 6,1k USD generuje mi tutaj 10 procent rocznie.

Spectrum (Terra)

Spectrum, to farma autocompoundingwa w ekosystemie Terra Money. Moje pozycje na chwilę obecną wyglądają następująco:

  • Pula płynności dla SPEC-UST generuje 240 procent rocznej stopy zwrotu. Mam tutaj umieszczony kapitał o wartości 5,5k USD
  • W puli płynności dla MIR-UST znajduje się 12,7k USD, a roczny zysk tutaj wynosi 107 procenta.
  • Pula płynności dla syntetycznych akcji Twittera (mTWTR) z dolarem generuje 65 procent rocznej stopy zwrotu. Mam tutaj 8,5k USD kapitału. W mirrorze mam otwartą pozycję short na mTWRT o odpowiadającej wartości, jako element mojej delta neutralnej strategii.
  • Syntetyczne udziały Apple (mAAPL) w puli płynności do UST generują prawie 57 procent rocznej stopy zwrotu. Mam tutaj umieszczony kapitał o wartości 13,1k USD

Mirror Protocol (Terra)

Zacznijmy od końca. Czyli od farmy short na Mirrorze, która generuje mi 26 procent rocznego zysku. I jest drugą stroną dla mojej pozycji w farming na Spectrum. Dzięki czemu zmiany cenowe aktywa niwelują się, a ja zarabiam sobie kilkadziesiąt procent na farmingu.

Pozostałe farmy to:

  • Pula płynności dla trustu złota mIAU, która generuje 18,74 procenta zysku. Mam tutaj umieszczone 61k USD kapitału.
  • Pula płynności dla trust srebra mSLV, która generuje 26,61 procent rocznej stopy zwrotu. Tutaj mam ulokowane 61,5k USD

ApolloDAO (Terra)

Nowa pozycja w raporcie. Projekt od dawna wyczekiwany w świecie Terry. Miał być pierwszą farmą autocompandującą w ekosystemie. Ale w międzyczasie wyskoczyło Spectrum i zgarnęło palme pierwszeństwa. Niemniej konkurencja w tej dziedzinie nie zaszkodzi, więc witamy Apollo z otwartymi rękoma.

Na razie trwa tutaj Community Farming, kiedy to część z wypracowanych przez naszą farmę zysków, jest przeznaczane na zakup tokenów Apollo w promocyjnej cenie. 

Ja umieściłem tutaj 10k UST w puli płynności dla MINE-UST. Moja logika była prosta: tutaj jest największa stopa zwrotu, więc wchodzę, aby wyfarmić jak najwięcej tokenów Apollo. Na razie mam ich wyfarmionych ponad 500. Jeśli dotrwam do końca Community Farmingu, to powinno to być około 900-1000 sztuk. Piszę, jeśli dotrwam, bo być może wyskoczę wcześniej przy sprzyjającej cenie tokenu MINE.

Na chwilę obecna wartość mojego kapitału tutaj to 11,8k UST, który wypracowuje dla mnie zysk w wysokości ponad 160 procent + 10,5 procenta w tokenach Apollo 

StarTerra (Terra)

Kolejna nowa pozycja w raporcie. Dobrze nam znana z Terra Środy StarTerra.

Do tej pory nie brałem jeszcze udziału w żadnym IDO. I nie zamierzałem tego w najbliższym czasie zmieniać. Jednak stwierdziłem, że przesłanki ku temu, że najblisze miesiąc, dwa w ekosystemie Terra mogą być bardzo ciekawe i zyskowne, stają się coraz mocniejsze. Upgrade do Columbus-5 przeszedł pomyślnie. Gama możliwości zapowiadanych przez nowe projekty jest niezwykle szeroka i ciekawa. A co może najważniejsze, Pan Bitcoin zdaje się dawać znaki, że jednak będzie szedł na północ.

W świetle tego postanowiłem nie sprzedawać tokenów STT, które zaczęły mi się pod koniec września uwalnia z vestingu. Zamiast tego postanowiłem dostarczać płynność z UST dla jednej z frakcji, aby zbudować sobie pozycję do alokacji przy najbliższych IDO. Zaczynać się one będą od połowy października. I na chwilę obecną planuję wziąć udział w 3-5.

Na chwilę obecną moja pozycja jest tutaj warta 13,9k UST i generuje 116 procent rocznej stopy zwrotu. 

Co czeka na nas w październiku?

Nie wiem

Nie specjalnie przejmujesz się spadkami, jeśli masz długoterminową perspektywę,  plan którego się trzymasz i systematycznie realizujesz zyski. Po tym gdy w kolejnym miesiącu wyciągnąłeś z rynku ponad 100k złotych, możesz spać spokojnie nawet gdy rynek w godzinę spada o 20-30 procent. Wiesz, że to nie pierwszy i nie ostatni raz. A gra jest długodystansowa. Zapraszam do kolejnego comiesięcznego raportu z mojego portfela.

Co się stało w moim portfelu

Jak widzimy moje portfolio jest zdecydowanie zdominowane przez wzrosty. Pomimo wyjścia z niektórych pozycji jego wartość wzrosła w sierpniu o ponad 42 procent. Na dzień 2 września wynosi 390 072,93 dolarów. Co po przeliczeniu na złotówki stanowi 1 485 360,66 PLN.
Jeśli doliczymy do tego wartość posiadanych przeze mnie stablecoinów oraz syntetycznych instrumentów finansowych, to całościowo wartość mojego portfolio inwestycyjnego na blockchainie wynosi 644 178,07 USD. Co po konwersji na naszą lokalną walutę daje kwotę 2 486 527,36 PLN.

W tym miesiącu mamy tylko jedną spadającą gwiazdę, także od niej zaczniemy to zestawienie:

  • OlympusDAO (OHM) – token naszego eksperymentu ekonomicznego z czerwca po raz drugi z rzędu zanotował spadek. Podobnie jak miesiąc temu o około 18 procent. Ponieważ w stakingu przybyło nam kilkadziesiąt procent tego tokenu, to wartość całej pozycji jest jednak o około 25 procent na plus (1016 USD teraz, wobec 799 USD miesiąc temu). Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tym eksperymencie, to zapraszam do zapisu z webinaru Zabawy ze stablecoinami.

Teraz przechodzimy do krótkiego omówienia liderów wzrostów:

  • Terra (LUNA) – wzrost wartości o prawie 200 procent. Cieszy fakt, że liderem wzrostów jest jeden z klejnotów koronnych w moim portfolio. W ekosystem Terra jestem zaangażowany od początku tego roku i stanowi on jedną z największych pozycji (obok Bitcoina i Etheru). Sieć szykuje się do znaczącego upgrade’u. W ostatnim tygodniu został on przesunięty na końcówkę września. Po jego przeprowadzeniu kolejne projekty szykują się do startu na tej platformie. Jeśli chcesz być na bieżąco z tym ekosystemem, to zachęcam do oglądania serii Terra Środa na moim kanale na YouTube.
  • NEST Protocol (NEST) – zanotował wzrost o 150 procent. Jest to projekt z trendu wyroczni. Czyli dostarczaniu na blockchain wiarygodnych informacji (np. o cenach). Najbardziej znane projekty z tego trendu to LINK czy BAND. NEST znalazł się z moim portfelu w lipcu 2020 roku. Pod wpływem nadmiernego entuzjazmu związanego z DeFi Summer wszedłem w kilka altów, w tym w NEST. W pierwszych tygodniach dał dobrze zarabiać. Potem zanotował jednak znaczące spadki i cały czas jest poniżej mojej ceny zakupu.
  • UniBright (UBT) – zanotował miesięczny wzrost wartości o ponad 138 procent. Ten projekt również znalazł się w moim portfelu poprzedniego lata. Od tamtego czasu dał zarobić około x10. Jest to firma zajmująca się korporacyjną i biznesową adopcją technologii blockchain.

Co kupiłem? Co sprzedałem?

W sierpniu, zgodnie z długoterminowym planem, realizowałem częściowe zyski na trzech pozycjach:

  • Bitcoin (BTC) – jest cały czas powyżej mojej progowej wartości sprzedaży 30k USD. Sprzedałem więc 0.2 WBTC za 9848 USD, co daje kurs 49 240 USD/BTC
  • Ether (ETH) – również cały czas znajduje się powyżej progu sprzedaży. Sprzedałem jego 2 sztuki za 7620 USD. Co daje nam kurs 3810 USD/ETH.
  • Axie Infinity (AXS) – postanowiłem zrealizować część zysku, sprzedając 210 AXS w cenie 67,36 USD za sztukę. Co daje kwotę 14 145 USD. Resztę tokenów (143,58) trzymam czekając na kolejny silny ruch cenowy. Który moim zdaniem powinien wystąpić w związku z planowanym na ten kwartał uruchomieniem stakingu AXS.

Główne założenie mojej długoterminowej obecności na rynku kryptowalut znajdziesz w tym artykule z końcówki 2019 roku.

Co się działo w moim DeFi?

Przyjrzyjmy się teraz temu, jak mój kapitał, w pocie czoła, wypracowuje dla mnie dodatkowe zyski w różnych protokołach DeFi.

Stablecoiny

Chyba najnudniejsza sekcja zestawienia. Ale moim zdaniem bardzo ważna. Bowiem wychodzenie z krypto do stablecoinów pozwala nam na generowanie z tego kapitału przyzwoitego yieldu. Kilkanaście procent rocznie i więcej. O czym przekonasz się czytając kolejne fragmenty raportu.

W tym miesiącu zniknęły mi sUSD i BUSD. W zamian za to mamy spore wzrosty w pozycjach na UST, DAI oraz USDC. W sumie przybyło mi około 15k USD w stablecoinach, Do ogólnej kwoty w okolicach 180k USD.

Jeśli chodzi o kruszce, to tutaj bez szaleństw. Złoto trochę zyskało na wartości. A srebro straciło troszkę więcej.

Lokaty (i pożyczki)

Najłatwiejszy sposób zarabiania w DeFi, to umieszczenie naszego kapitału na lokacie. Jest on wykorzystywany do udzielania pożyczek. Pożyczający musi zastawić większą wartość niż pożycza, więc jest to rozwiązanie względnie bezpieczne. Dla stablecoinów możemy znaleźć rozwiązania oferujące od kilku do kilkunastu procent w skali roku. Przyjrzymy się kilku z nich, z których obecnie korzystam.

Anchor (Terra)

Flagowy produkt DeFi ekosystemu Terra Money. Ja znajduje się w nim po obu stronach bankowej rady. Z jednej strony mam zaciągniętą pożyczkę UST pod zastaw LUNA. Z drugiej strony większość z tego pożyczonego kapitału mam na lokacie.

W tej chwili na lokacie znajduje się kwota 9535 UST. A obecne oprocentowanie w skali roku wynosi 19,50 procent. Co przy mojej kwocie inwestycji i naliczaniu odsetek w czasie rzeczywistym powinno w ciągu 12 miesięcy dać mi zysk w wysokości 1 873,91 UST.

Z drugiej strony, jako pożyczkobiorca mam zastawione tokeny bLUNA o wartości 44k UST. Pod które mam zaciągnięte około 13k UST pożyczki. Co stanowi wykorzystanie mniej niż połowy mojej mocy pożyczkowej. Która to wynosi 60 procent wartości zastawu.

Chociaż wartość zastawu wyrażona w dolarach jest większa niż miesiąc temu, to ilość mojej zastawionej bLUNY jest znacząco niższa. Pamiętajmy, że w tym czasie LUNA wzrosła o prawie 200 procent. Przyczyną tego jest fakt, że zdecydowałem się na odstakowanie części bLUN. Dlaczego?

Po pierwsze, chcę mieć możliwość stopniowego sprzedawania LUNY przy kolejnych wzrostach. bLUNA jest płynna, w przeciwieństwie do gołej zastakowanej LUNY, ale w okresie dynamicznych wzrostów ceny zazwyczaj sprzedawana jest z kilku procentową (do 10) zniżką. Wolę, żeby ten kapitał trafił do mojej kieszeni.

Po drugie, w niedługim czasie, po wejściu Columbus-5, w ekosystemie pojawią się nowe projekty DeFi. A w nich znajdą się bardziej zyskowne zastosowania dla LUNY. Więc chce mieć kapitał gotowy do umieszczenia tam. Przesunięcie uruchomienia Columbus-5 o 3 tygodnie, było dla mnie idealnym zrządzeniem losu, ponieważ pozwoli ma na wyjście ze stakingu przez upgradem i uruchomieniem nowych projektów.

Więcej na temat wykorzystania Anchora do generowania zysku dowiesz się z tego wątku na forum Krypto Krypty.

Beta Finance (Ethereum)

Nowy projekt. Nie tylko w moim zestawieniu. Ale także generalnie, jest to projekt który ujrzał światło dzienne w sierpniu.

Jest to serwis pożyczkowo-lokatowy, który dodatkowo zautomatyzował jeden z use caseów jego wykorzystnia. Shortowanie pozycji. 

Mam tutaj na lokacie umieszczone 10k DAI. Oprocentowanie to około 6 procent w skali roku. Aczkolwiek w przyszłości okaże się ono większe. Ponieważ protokół ten na jesieni będzie przeprowadzał airdrop swojego tokenu dla początkowych użytkowników. Szczegół nie są jeszcze znane.

mStable (Ethereum)

Pracująca dla mnie już ponad rok lokata. Obecna wartość moich środków to 12 098 USD, które są oprocentowana na 10,7 procenta w skali roku.

Vires Finance (Waves)

Protokół pożyczkowo-lokatowy na platformie Waves. Również tutaj planowany jest na jesieni airdrop dla początkowych użytkowników. Mam tutaj kapitał umieszczony wyłącznie na lokatach:

  • 135 WAVES o wartości 3,9k USD, oprocentowane na 3,6 procenta w skali roku
  • 5,2k USDN oprocentowane na prawie 16 procent w skali roku
  • 4,3k USDT oprocentowane na prawie 11 procent rocznie

Dostarczanie płynności

Dostarczanie płynności jest trochę bardziej złożone niż lokaty. Tutaj do puli musimy wrzucić co najmniej dwa tokeny. I jeśli nie są one ze sobą skorelowane cenowo, to grozi nam tzw. nietrwała strata. Ale z drugiej strony tej monety mamy potencjalnie wyższe zyski.

Kyber Network (Polygon)

Prawie 21k USD (w formie USDC oraz DAI) pracowało dla mnie na zdecentralizowanej giełdzie Kyber na sieci Polygon. Generują dla mnie godny zysk w wysokości niemal 20 procent w skali roku.

W momencie, gdy Ty czytasz ten raport, program nagradzania płynności na polygonowej wersji Kybera uległ zakończeniu. Ale zupełnie przypadkiem rozpoczął się na wersji tej giełdy w sieci Binance Smart Chain. Być może więc w kolejnym raporcie spotkamy ten kapitał w tamtym miejscu.

Adamant Finance (Polygon)

Adamant to agregator i autocompouder farm w sieci Polygon. Dodatkowo wynagradzający kapitał umieszczony w farmach swoim tokenem ADDY. Nagrody w tym tokenie podlegają jednak vestingowi bądź opłacie za natychmiastową wypłatę w wysokości 50 procent.

Ja tutaj ma umieszczone tokeny płynności pary dwóch stablecoinów: MAI oraz USDC. Generując na nich zysk w wysokości 31,5 procenta w skali roku. Mój kapitał tu umieszczony to ponad 10k USD.

Balancer (Polygon)

Na Balancerze dostarcza płynność dla puli czterech kryptowalut: LINK, AAVE, ETH oraz BAL. Podlega on zjawisku nietrwałej straty. Ale ponieważ w tej kombinacji tokenów nie ma żadnego stablecoina, to jest ona w pewien sposób zminimalizowana. 

Mój kapitał w tej puli ma wartość ponad 6k USD i zarabiam na nim ponad 36 procent w skali roku.

O tym jak zarabiać na dostarczaniu płynności w Balancerze (zarówno w sieci Ethereum, jak i Polygon) rozmawialiśmy podczas webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności cz.4

Visor Finance (Ethereum)

Visor to protokół na Ethereum, który za nas zarządza naszymi pozycjami LP w najnowszej wersji Uniswapa. Która przypomnijmy, wymaga od nas określenie przedziałów, w których nasza płynność jest wykorzystywana przy handlu. Co jak pokazuje kolejna sekcja – wymaga od nas aktywnych działań w celu optymalizacji zysków. Visor robi to za nas.

Mam tutaj 1,8k USD w parze płynność ETH-TRU, które zarabia dla mnie prawie 200 procent w skali roku. Więcej o tym protokole, oraz dostarczaniu płynności na Uniswap v3, dowiesz się z webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności cz. 5

Uniswap v3 (Optimism)

Pula płynności stablecoinów sUSD/DAI na giełdzie Uniswap v3 na drugiej warstwie Optimism. Ten kapitał (10k USD) właściwie leżał i się kurzył przez większość czasu.

Tak jak wspomniałem w poprzedniej sekcji kapitał umieszczony w pulach płynności Uniswap v3 wymaga określenie przedziału cenowego w którym jest on wykorzystywany do obsługi transakcji handlujących. W moim przypadku przez większość czasu cena była poza określonym przeze mnie przedziałem.

Oczywiście można swój kapitał wypłacić z puli i następnie utworzyć kolejną z innymi przedziałami. Wiąże się to jednak z koniecznością dostarczenia tokenów w innej proporcji. A handel nimi w stosunkowo płytkie puli, jaką ma ta para, sprawia, że cena i proporcje zmieniają się ponownie. Co jest dość kłopotliwe w obsłudze.

W kolejnym raporcie nie znajdziemy już tego kapitału w tej pozycji. Podczas najbliższego webinaru planuje przenieść go na drugą warstwę Arbitrum i wykorzystać w jednym z tam istniejących protokół. Tutaj możesz zapisać się na ten darmowy webinar.

SWOP (Waves)

Pula płynności dla pary stablecoinów USDC/USDN na zdecentralizowanej giełdzie SWOP w ramach ekosystemu Waves. Moje 6,1k USD zarabia tutaj niecałe 14 procent w skali roku. 

Więcej o możliwościach zarabiania w ekosystemie Waves dowiesz się z tego oraz tego wątku na forum społeczności Krypto Krypty.

Mirror (Terra)

Wskakujemy teraz z powrotem do ekosystemu Terra Money. Tak jak miesiąc temu mamy tutaj trzy farmy pul płynności dla syntetycznych mAssetów:

  • mETH-UST o wartości 731 dolarów i rocznej stopie zwrotu rzędu 30 procent
  • mIAU-UST o wartości 62k dolarów i rocznej stopie zwrotu w okolicach 31,5 procenta
  • mSLV-UST o wartości 64k dolarów i rocznej stopie zwrotu o wartości 31 procent

Doszła do tego farma short dla mTWTR o wartości 4k UST. Na której zarabiam prawie 68 procenta rocznie. Czy to oznacza, że zdecydowałem się shortować Twittera? Wcale nie.

Jest to jedna składowa mojej delta neutralnej strategii zarabiania na farmingu mTWTR zarówno w wersji short (tutaj obecna) jak i long (obecna w protokole Spectrum opisanym w kolejnej sekcji). W wyniku tego mam shorta o wartości 4k, jak i longa o tej samej wartości. W wyniku czego jestem odporny na zmianę kursu aktywa. Czerpiąc przy tym zyski z obu rodzajów farm. Będąc też narażonym nie nietrwałą stratę w farmie long oraz ryzyko likwidacji shorta przy dużych wzrostach na tym aktywie. 

Spectrum (Terra)

 

Spectrum to autocompningowa farma w ekosystemie Terra Money. Mam tutaj farmy dla czterech pul płynności

  • 3,8k USD w puli płynności SPEC-UST. SPEC, to governance token tego protokołu, w którym też są wypłacane dodatkowe nagrody. Dostarczanie dla niego płynności jest na ten moment wynagradzane zyskiem na poziomie 380 procent rocznie.
  • 12k USD w puli płynności MIR-UST. Gdzie roczna stopa zwrotu to ponad 114 procent
  • 8,5k USD w puli płynności mTWTR-UST. To jest właśnie druga strona naszej delta neutral strategii z poprzedniej sekcji. Stopa zwrotu wynosi tutaj ponad 88 procent. 
  • 13,2k USD w puli płynności mAAPL-UST. Roczna stopa zwrotu to 79 procent.

OlympusDAO (Ethereum)

O Olympusie już pisałem w sekcji spadkowiczów. Chociaż wartość tokenu spadła o kilkanaście procent, to w tym czasie stopa zwotu wyniosła kilkadziesiąt i mój kapitał tutaj umieszczony wzrósł o ponad 25 procent. Na chwilę obecną mam tutaj zastakeowane 3.247 OHM o wartości 1016 dolarów. A roczna stopa zwrotu wynosi 9 516 procent.

InstaDapp (Ethereum)

Dostarczam płynność dla pary ETH-INST. Wartość mojego kapitału to 3,244 USD, który wypracowuje 128 procent rocznego zysku. Zysk ten jest wypłacany w tokenach INST.

BadgerDAO (Ethereum)

To był dobry miesiąc dla ekosystemu Badger. Ich natywnych token Badger zyskiwał na wartość. Rebasowany syntetyczny Bitcoin – DIGG – przez większość czasu utrzymywał się powyżej ceny Bitcoina. Co owocowało pozytywnymi rebasami oraz wypłatą opcji dla zaangażowanych uczestników ekosystemu. Z tego powodu zarówno wartość kapitału na farmach, jak i odsetki z nich przysługujące, wyglądają w tym miesiącu godnie.

W zestawieniu będę pomijał dwie górne farmy cvxCRV Helper oraz CVX Helper. Farma Tricrypto bazuje na puli o tej nazwie z protokołu Curve, zoptymalizowanej przez protokół Convex. Tokeny tych dwóch farm są jedną ze składowych nagród, jakie otrzymujemy za Tricrypto na Badgerze, A same farmy służa do akumulacji tokenów tych protokołów przez Badgera, aby dzięki nim można było wyfarmić większy yield. Ponieważ w moim przypadku są to śladowe ilości to będę pomijał je w kolejnych raportach, aby zaoszczędzić Twój i mój czas.

To w takim razie przejdźmy do sedna:

  • 19,5k USD na farmie Tricrypto. Pod spodem znajduje się pula płynności WBTC-ETH-USDT z Curve, umieszczona jeszcze po drodze na farmie Convex. Moja aktualna stopa zwrotu to 96,5 procenta. Wynika ona z mojego personalnego wysokiego boosta w ekosystemie Badgera, który posiadam ze względu na kolejne trzy pozycje, które zawierają w sobie natywne tokeny ekosystemu: BADGER oraz DIGG
  • 4,5k USD jest umieszczone na farmie dla DIGG, na której zarabiam 10 procent rocznie
  • Prawie 19k USD znajduje się na farmie puli płynności WBTC/DIGG na Sushiswap. Gdzie zarabia dla mnie 51 procent rocznie. Tutaj mamy dodatkowe ryzyko związane z ujemnymi rebasami DIGGa. 
  • 5,5k USD w puli płynności WBTC/BADGER na Uniswapie. Gdzie roczna stopa zwrotu wynosi ponad 82 procent.

Co nas czeka we wrześniu?

Nie wiem

Po dwóch rozgrzanych do czerwoności spadkami miesiącach naszym oczom w końcu ukazała się kojąca zieleń. Zdecydowana większość posiadanych przeze mnie projektów zanotowała wzrosty. Średnio o kilkanaście procent. Ale rekordzista może pochwalić się kilkuset procentowym marszem na północ.

Co się stało w moim portfelu?

Jak widzimy na załączonym obrazku po dwóch miesiącach królowania czerwieni ponownie na pierwszy horyzont wybiła się zieleń wzrostów. Tylko kilka projektów zanotowało spadki. Zazwyczaj niewielkie, kilkuprocentowe. 

Posiadane przeze mnie kryptowaluty stanowią obecnia wartość ponad 277k USD. Co w przeliczeniu na złotówki daje kwotę w okolicach 1 066 000 złotych. Jeśli dodamy do tego wartość posadanych przeze mnie stablecoinów oraz syntetycznych instrumentów finansowych to całościowa wartość mojego majątku na blockchainie wynosi 511 755,67 USD (1 970 259,34 PLN).

Tradycyjnie zerknijmy szybko na liderów wzrostów i spadków. Zaczynając od tych pierwszych:

  • Axie Infinity (AXS) – który zanotował wzrost o ponad 310 procent. Jest to projekt, który zagubił się  w moich raportach. Kupowałem go na Binance na początku marca. Jednak opłaty transakcyjne na Ethereum były wtedy tak duże, że nie zdecydowałem się na przelewanie tokenu na mój portfel. W wyniku czego umknął mi on podczas opracowywania raportu. Zainwestowałem w tej projekt ledwie 500 dolarów, przy poziomach cenowych 1,44 USD. Planując wyjść przy zysku x5. Następnie przesuwając te granice do x10 i x20. Obecnie planuje wyjście przy kolejnym silnym ruchu cenowym w górę. Który powinien jeszcze mieć miejsce chodźmy ze względu na planowane na ten kwartał uruchomienia stakingu AXS. Który umożliwi partycypowanie w zyskach tego protokołu (które w samym lipcu przekroczyły 200 mln USD, a w dwóch pierwszych dniach sierpnia ponad 24 mln USD). Jakby ktoś jeszcze nie wiedział, to Axie Infinity jest liderem trendu play to earn. Wykorzystującym m.in. NFT i pozwalający ludziom utrzymywać się i zarabiać na graniu. Zarówno ten projekt, jak i trend, były przedmiotem mojej głębokiej analizy w jednym z ostatnich wydań newsletterów premium dla członków społeczności Krypto Krypty.
  • Metaverse NFT Index (PLAY) – który zanotował miesięczny wzrost wartości o ponad 130 procent. Jak sama nazwa wskazuje, jest to rodzaj indeksu, ETFu (Ethereum Traded Fund), który pod spodem zawiera w sobie wiele tokenów związanych z trendem NFT. Od tokenów takich projektów jak wspomniane wcześniej Axies czy Decentraland, to NFTeki same w sobie (np. Unisocks czy CryptoPunks). Jest to swego rodzaju no brainer, dla tych, którzy chcą mieć ekspozycję na trend NFT, ale nie mają wiedzy i czasu, aby samodzielnie wybrać swoje konie. Więcej na temat tego indeksu i możliwości zarabiania na NFT dowiesz się z zapisu webinaru Jak zarabiać na NFT?
  • Constellation (DAG) – zanotował wzrost wartości tokenu o ponad 90 procent. Lider wzrostów sprzed miesiąca (prawie 200 procent), cały czas jak burza idzie na północ. 

A teraz słów kilka na temat liderów spadków:

  • Olympus DAO (OHM) – który zanotował spadek o ponad 18 procent. Jest to ciekawy eksperyment ekonomiczny, który ma na celu stworzenie stablecoina nie powiązanego kursowo z dolarem ani z żadnym innym aktywem. Oferującym przy okazji kilkanaście tysięcy procent APY. Dlatego pomimo spadku wartości tokenu o ⅕ moja pozycja jest warta więcej niż miesiąc temu. Śmiałem się na twitterze, że chyba pora wychodzić, jak Mark Cuban wykazał zainteresowanie tym projektem. Ale wrzuciłem tutaj na tyle małą kwotę, że traktują ją jako bilet do zobaczenia co będzie w przyszłości z tym projektem. Więcej na jego temat mówiliśmy podczas webinaru Zabawy stablecoinami
  • xDAI (STAKE) – który zanotował spadek o ponad 10 procent. Jedna z sieci zgodna z Ethereum, potencjalnie więc mogąca pomóc rozwiązać problem jego skalowalności. Sama jednak ma spore ograniczenia technologiczne pod tym kontem. Nie wiele projektów wybrało tę sieć, by się na niej rozwijać. A co za tym idzie nie miała ona jeszcze momentum takiego jak Binance Smart Chain czy Polygon. Czy taki moment jeszcze nadejdzie? Szczerze, to wątpię.
  • Balancer (BAL) – który zanotował spadek ceny tokenu o prawie 9 procent. Jeden z ciekawszych DEXów, na którym płynność zapewnia sobie wiele projektów czy funduszy. Token jednak nie cieszy się szerokim zainteresowaniem. Po części z braku silnej narracji w mainstreamowym CT, po części dzięki dużej inflacja. A duża inflacja wynika z możliwości zarabiania tokenu BAL na dostarczaniu płynności. Od kilku tygodni także w sieci Polygon, gdzie opłaty transakcyjne są śmiesznie niskie. To, jak zarabiać kilkadziesiąt i więcej procent rocznie dostarczając płynność na Balancerze, pokazaliśmy sobie podczas jednego z ostatnich webinarów.

Co kupiłem? Co sprzedałem?

Przez większość ostatniego miesiąca zarówno Bitcoin jak i Ether były powyżej moich poziomów sprzedaży. Czyli odpowiednio – 30k USD dla Bitcoina oraz 2k USD dla Etheru. Tak samo było pierwszego sierpnia, na kiedy zaplanowałem tego miesięczne aktywności w portfolio oraz przygotowywanie tego raportu. Dlatego:

  • Sprzedałem 0,2 WBTC za 8323 DAI, co daje nam cenę 41615 USD za jednego Bitcoina.
  • Sprzedałem dwa ETH za 5017,65 BUSD, co daje nam jednostkową cenę 2553,83 USD/ETH

I to by było na tyle w temacie zakupów i sprzedaży

Zagrania krótkoterminowe

W tym miesiącu zdecydowałem się na jedno zagranie krótkoterminowe. Zaspekulowałem na tokenie SNX pod planowane na koniec lipca uruchomienie wersji alpha giełdy Synthetix na drugiej warstwie Optimism.

Wszedłem na początku ostatniego tygodnia przy cenie 8,41 USD za SNX. Ruch ten wykonałem na zdecentralizowanej platformie do kontraktów bezterminowych dYdX. Operowałem małym kapitałem (kilkaset USD), ale zastosowałem na nim dźwignię o wielkości x4,4 (największa w moim życiu). Dzięki temu nabyłem 292 kontraktów perpetual na long SNX o łącznej wartości 2461 USD.

Zgodnie z planem, w piątek Synthetix odpaliło swoją giełdę na Optimism. Bez specjalnego entuzjazmu ze strony rynku. SNX rósł, to wszystko w tamtym tygodniu rosło. Być może był to wzrost poniżej rynkowej średniej. W każdym razie zamknąłem swoją pozycję w ostatni dzień lipca. Sprzedając 292 moich kontraktów na SNX po cenie 9,77 USD. Co dało łącznie wartość 2848 USD oraz 387 dolarów zysku (bez uwzględniania fundingu oraz opłat). Co stanowi prawie 60 procent zainwestowanego kapitału. Czyli zarobiłem, chociaż moja tez raczej się nie sprawdziła. Po prostu rósł cały rynek.  

Co się stało w moim DeFi?

Tutaj działo się całkiem sporo. Głównie w kontekście zarabiania na dostarczaniu płynności. Ale po kolei, tradycyjnie zaczynamy od stablecoinów.

Stablecoiny

Widzimy, że w stablecoina posiadam niemal 165 tysięcy dolarów. Zdecydowana większość (162k USD) w stablecoinach dolara właśnie. Tutaj królem cały czas jest UST z ekosystemu Terra, który stanowi niemal połowę wartości wszystkich stablecoinów. Pojawiły się też w zestawieniu dwie nowości – sUSD (dla którego dostarczamy płynność w Uniswap v3 na drugiej warstwie Optimism) oraz BUSD (którego w sierpniu wykorzystam do private farmingu Orion Money

Lokaty i pożyczki

Anchor (Terra)

Anchor Protocol to miejsce gdzie pracuje dla mnie LUNA. Jej obecna wartość to niemal 34k USD, pod które mam zaciągniętą pożyczkę o wartości 12k USD. Co przy farmingu tokenów ANC o wartości 34,5 procenta zaciągniętej pożyczki daje kilkanaście procent rocznej stopy zwrotu z zastawionej LUNY. Cały czas jest to powyżej stopy zwrotu ze stakingu. Ale dobrze że projekty (przykład naszej polskiej StarTerry) zaczynają airdropami wynagradzać również dostarczycieli kapitału do Anchora.

Oprócz tego znajduję się również po drugiej stronie “bankowej lady”. Mam na lokacie umieszczone 3171 aUST. Jest to kapitał do wykorzystania na wypadek konieczności redukcji długu przy nagłych spadkach cen LUNY. Nie chcę, aby czekając na bycie potrzebnym gnił w portfelu. Niech lepiej wypracowuje odsetki w Anchorze.

W sierpniu możemy się spodziewać umożliwienia zastawiania Etheru pod pożyczkę. Niewykluczone więc, że część moich ETH znajdzie się za miesiąc w tej sekcji.

mStable (Ethereum)

Stały element raportów już od roku. W przeciągu miesiąca wartość moje lokaty wzrosła o 100 USD osiągając wartość 11 984,68 mUSD. A obecna średnia stopa zwrotu z ostatnich 30 dni to 12,35 procent. Więcej o mStable dowiesz się z tego zapisu webinaru.

Vires Finance (Waves)

Świeżynka z ekosystemu Waves. Stopu zwrotu dla stablecoinów nie porywają (poniżej 10 procent rocznie). Ale kapitał wędruje tutaj w celu otrzymania airdropa tokenu projektów dla wczesnych użytkowników (ang. early birds). Wszyscy chcą powtórki z rozrywki (stóp zwrotu) przy okazji startu giełdy swop.fi. Ponieważ są oczekiwania, to kapitał płynienie tutaj więcej, więc super spektakularnych stop zwrotu się nie spodziewam. Ale i tak myślę, że będzie godnie. Dlatego wylądowało tutaj część mojego kapitału, który wcześniej dostarczał płynność na SWOP. Oraz posiadane przeze mnie WAVESy. W sumie około 12k USD.

Więcej o Vires Finance (oraz innych dobrodziejstw ekosystemu Waves) dowiesz się z tego wątku Krypto Krypty.

Dostarczanie płynności

Kyber Network (Polygon)

Cały czas kontynuuję dostarczanie płynności dla pary USDC-DAI na Kyberze (wersja w sieci Polygon). Stopa zwrotu (wypłacana głównie w nagrodzie w postaci tokenów KNC) cały czas jest godna i wynosi ponad 16 procent w skali roku

Adamant Finance (Polygon)

Adamant to autocompoundująca farma na Polygonie. Cały czas dostarczam tutaj płynność dla pary stablecoinów MAI/USDC. Stopa zwrotu to ponad 50 procent rocznie i składa się na nią kilka czynników:

  • Opłaty od handlujących, którzy wykorzystują naszą płynność
  • Nagrody od protokołu odpowiedzialnego za emisję Mai
  • Nagrody od Adamant (podlegają vestingowi)

Więcej o Mai oraz Adamant Finance dowiesz się z webinaru Zabawy stablecoinami.

Balancer (Polygon)

To nowa pozycja w naszym zestawieniu. Jest ona owocem naszego webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności, cz.4 Balancer parę tygodni temu wylądował na Polygonie. Dzięki czemu możemy zacząć zarabiać na dostarczaniu płynności płacąc ułamki centa za gas. Wraz z Balancerem na Polygonie zagościł również jego program wynagradzania płynności. Dzięki czemu na wielu pulach możemy zarabiać kilkadziesiąt procent rocznej stopy zwrotu. Wypłacanej w formie opłat od handlujących, ale głównie w formie tokenów BAL.  Ja tutaj dostarczam płynność dla puli LINK – WETH – BAL – AAVE i jestem za to wynagradzany ponad 50 procentową roczną stopą zwrotu.

Visor Finance (Ethereum)

Kolejna nowa pozycja. Visor to narzędzie do automatyzacji i optymalizacji zarabiania na dostarczaniu płynności na nową wersję Uniswapa.  Gdzie przypomnijmy, nie wystarczy już wrzucić środków i zapomnieć. Musimy również wyznaczyć przedziały cenowe, kiedy nasz kapitał jest wykorzystywany. Oraz nimi optymalnie zarządzać w celu zwiększenia naszego zysku. Wrzuciłem tutaj 0,5 ETH dla pary płynności ETH-TRU, która aktywnie zarządzana przez protokół ma zarabiać dla nas, na opłatach od handlujących, około 350 procent rocznie. Więcej o Visor dowiesz się z webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności cz. 5, podczas którego praktycznie pokazałem jak zacząć korzystać z tego projektu.

Uniswap v3 (Optimism)

I znowu nowość. I znowu owoc naszego ostatniego webinaru,

Para płynności dla sUSD/DAI na najnowszym Uniswapie. A dokładniej na jego wersji alpha na drugiej warstwie Optimism (opłaty za gas poniżej dolara).

Dostarczam tutaj płynność dla pary stablecoinów DAI/sUSD. Opłaty od handlujących wynoszą 0,05 procenta wartości transakcji. Wybrałem parę stablecoinów, ponieważ nimi można zarządzać w miarę pasywnie. Ustawiłem zakresy cenowe od 0.99501 do 1 DAI za 1 USD. Jak na razie przez 5 dni znajduję się cały czas w tym zakresie cenowym. Pozwoliło mi to zarobić 26,11 USD z kapitału o wartości 10 087,21 USD. Jeśli dokonamy ekstrapolacji tych danych to otrzymamy roczną stopę zwrotu na poziomie 17 procent. 

Więcej na temat dostarczania płynności na Uniswap v3 oraz jak zacząć korzystać z jego wersji na drugiej warstwie dowiesz się z webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności cz. 5.

SWOP (Waves)

DEX oparty o AMM z ekosystemu Waves. Dostarczam na nim płynność od około pół roku. W tym miesiącu zaprzestałem tego dla pary USDT/USDN. Po to, aby umieścić ten kapitał w nowym protokole Vires. Z nadzieją na przyszły airdrop.

Ale cały czas pozostał tutaj mój kapitał w puli płynności dla pary USDC/USDN. Ma on obecnie wartość 6 075 USD i wypracowuje dla mnie odsetki na poziomie 13,90 procent w skali roku. Podstawą tego zarobku jest farming natywnych tokenów giełdy – SWOP.

Mirror (Terra)

W Mirrorze trochę się zmieniło. Przede wszystkim zniknęły nam dwie pozycje farmingowe:

  • shorta ETH zamknąłem zanim zaczął rosnąć
  • całą płynność dla mAAPL-UST przeniosłem na Spectrum (o którym będzie następna sekcja)

Reszta pozostała bez zmian. Może za wyjątkiej malejących stop zwrotu. Dzieje się to z kilku powodów:

  • spadek ceny tokenu MIR, w którym wypłacane są nasze nagrody
  • kolejne nowe mAssety są listowane na platformie. A co za tym idzie pulę płynności dla tych projektów również otrzymują swój udział w dystrybucji tokenów MIR.
  • generalnie płynność w protokole rośnie, co sprawia, że na 1 dolara płynności przypada coraz mniejsza nagroda w postaci tokenów MIR

Roczne stopy zwrotu z dostarczania płynności dla syntetycznego srebra i złota zbliżają się do 20 procent. Wartości progowej, którą możemy bezwysiłkowo możemy uzyskać lokując nasz kapitał w Anchor Protocol. Przy czym moje pozycje w mSLV i mIAU są podparte tezą, że jak nastąpi krach na rynkach finansowych, to te aktywa mają potencjał do bycia wtedy zyskownymi. Obszernie na temat inwestycji w złoto i srebro (nie tylko za pośrednictwem Mirrora), napisałem w jednym z ostatnich wydań newslettera premium.

Spectrum (Terra)

Pierwsza autocompandujące forma w ekosystemie Terra. Parę słów na jej temat powiedzieliśmy miesiąc temu. Od tego czasu projekt cały czas się nie wysypał, doszły nowe farmy, a stopy zwrotu oczywiście zmalały.

Ja całościowo przeniosłem tutaj cały swój kapitał z pary mAPPL-UST, który obecnie zarabia dla mnie ponad 91 procent rocznie. Jednak największe pozycje płynności mSLV i mAIU cały czas znajdują się bezpośrednio na Mirrorze. Na razie jeszcze nie chcę ryzykować migracji, poczekam sobie jeszcze parę tygodni na audyty i dłuższy track record projektu bez incydentów.

Zacząłem za to brać udział (mniejszym kapitałem) w farmach pul płynności dla tokenów SPEC oraz MIR. Osiągając odpowiednio ponad 1000% oraz ponad 150% rocznej stopy zwrotu. 

Przy okazji wspomnę o tym, że ostatnio nie sprzedawałem wyfarmionych tokenów MIR. Zamiast tego najpierw umieszczałem je w stakingu Mirrora, a następnie w farmach na SPEC. Gdy wygaśnie mi lock up tokenów z powodu udziału w ostatnich głosowaniach, to zwiększę swój udział w farmie MIR-UST.

OlympusDAO (Ethereum)

Olympus DAO już wspominaliśmy przy okazji omawiania liderów spadków. Teraz nadmienię tylko, że wysokie APY (prawie 17 000 procent) sprawiło, że jestem już posiadaczem 2,09 OHM. Jeśli chciałbyś dowiedzieć się więcej na temat tego ciekawego i ryzykownego eksperymentu, to zapraszam do zapisu z webinaru Zabawy stablecoinami.

InstaDapp (Ethereum)

Cały czas dostarczamy płynności dla pary INST-ETH. Mój kapitał obecnie jest wart 2 860 USD i generuje dla mnie ponad 181 procent rocznej stopy zwrotu

BadgerDAO (Ethereum)

No i finalnie BadgerDAO. Gdzie pojawiło się nowość – Tricrypto.

Ale zanim o nowościach, to pora omówić starocia:

  • 0,03414 DIGG (o wartości 1 215 USD) generuje dla mnie 21 procent rocznej stopy zwrotu
  • Uniswapowa pula płynności WBTC/DIGG o wartości 11 401 USD generuje mi roczny zysk na poziomie ponad 69 procent rocznie
  • Uniswapowa pula płynności WBTC/BADGER o wartości 3 224 USD generuje roczny zyska na poziomie prawie 40 procent

Teraz wracamy do naszej świeżynki. To tak naprawdę zastakowany token płynności z puli tricrypto na Curve, po drodze umieszczone jeszcze na Convex Finance. Dlatego jest dla mnie w stanie odbierać nagrody za farming z wielu źródeł, które w sumie dają ponad 35 procent rocznej stopy zwrotu. Cały ten proces przechodziliśmy podczas webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności, cz.4

Co czeka nas w sierpniu?

Nie wiem