Raport z portfela

Nie specjalnie przejmujesz się spadkami, jeśli masz długoterminową perspektywę,  plan którego się trzymasz i systematycznie realizujesz zyski. Po tym gdy w kolejnym miesiącu wyciągnąłeś z rynku ponad 100k złotych, możesz spać spokojnie nawet gdy rynek w godzinę spada o 20-30 procent. Wiesz, że to nie pierwszy i nie ostatni raz. A gra jest długodystansowa. Zapraszam do kolejnego comiesięcznego raportu z mojego portfela.

Co się stało w moim portfelu

Jak widzimy moje portfolio jest zdecydowanie zdominowane przez wzrosty. Pomimo wyjścia z niektórych pozycji jego wartość wzrosła w sierpniu o ponad 42 procent. Na dzień 2 września wynosi 390 072,93 dolarów. Co po przeliczeniu na złotówki stanowi 1 485 360,66 PLN.
Jeśli doliczymy do tego wartość posiadanych przeze mnie stablecoinów oraz syntetycznych instrumentów finansowych, to całościowo wartość mojego portfolio inwestycyjnego na blockchainie wynosi 644 178,07 USD. Co po konwersji na naszą lokalną walutę daje kwotę 2 486 527,36 PLN.

W tym miesiącu mamy tylko jedną spadającą gwiazdę, także od niej zaczniemy to zestawienie:

  • OlympusDAO (OHM) – token naszego eksperymentu ekonomicznego z czerwca po raz drugi z rzędu zanotował spadek. Podobnie jak miesiąc temu o około 18 procent. Ponieważ w stakingu przybyło nam kilkadziesiąt procent tego tokenu, to wartość całej pozycji jest jednak o około 25 procent na plus (1016 USD teraz, wobec 799 USD miesiąc temu). Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tym eksperymencie, to zapraszam do zapisu z webinaru Zabawy ze stablecoinami.

Teraz przechodzimy do krótkiego omówienia liderów wzrostów:

  • Terra (LUNA) – wzrost wartości o prawie 200 procent. Cieszy fakt, że liderem wzrostów jest jeden z klejnotów koronnych w moim portfolio. W ekosystem Terra jestem zaangażowany od początku tego roku i stanowi on jedną z największych pozycji (obok Bitcoina i Etheru). Sieć szykuje się do znaczącego upgrade’u. W ostatnim tygodniu został on przesunięty na końcówkę września. Po jego przeprowadzeniu kolejne projekty szykują się do startu na tej platformie. Jeśli chcesz być na bieżąco z tym ekosystemem, to zachęcam do oglądania serii Terra Środa na moim kanale na YouTube.
  • NEST Protocol (NEST) – zanotował wzrost o 150 procent. Jest to projekt z trendu wyroczni. Czyli dostarczaniu na blockchain wiarygodnych informacji (np. o cenach). Najbardziej znane projekty z tego trendu to LINK czy BAND. NEST znalazł się z moim portfelu w lipcu 2020 roku. Pod wpływem nadmiernego entuzjazmu związanego z DeFi Summer wszedłem w kilka altów, w tym w NEST. W pierwszych tygodniach dał dobrze zarabiać. Potem zanotował jednak znaczące spadki i cały czas jest poniżej mojej ceny zakupu.
  • UniBright (UBT) – zanotował miesięczny wzrost wartości o ponad 138 procent. Ten projekt również znalazł się w moim portfelu poprzedniego lata. Od tamtego czasu dał zarobić około x10. Jest to firma zajmująca się korporacyjną i biznesową adopcją technologii blockchain.

Co kupiłem? Co sprzedałem?

W sierpniu, zgodnie z długoterminowym planem, realizowałem częściowe zyski na trzech pozycjach:

  • Bitcoin (BTC) – jest cały czas powyżej mojej progowej wartości sprzedaży 30k USD. Sprzedałem więc 0.2 WBTC za 9848 USD, co daje kurs 49 240 USD/BTC
  • Ether (ETH) – również cały czas znajduje się powyżej progu sprzedaży. Sprzedałem jego 2 sztuki za 7620 USD. Co daje nam kurs 3810 USD/ETH.
  • Axie Infinity (AXS) – postanowiłem zrealizować część zysku, sprzedając 210 AXS w cenie 67,36 USD za sztukę. Co daje kwotę 14 145 USD. Resztę tokenów (143,58) trzymam czekając na kolejny silny ruch cenowy. Który moim zdaniem powinien wystąpić w związku z planowanym na ten kwartał uruchomieniem stakingu AXS.

Główne założenie mojej długoterminowej obecności na rynku kryptowalut znajdziesz w tym artykule z końcówki 2019 roku.

Co się działo w moim DeFi?

Przyjrzyjmy się teraz temu, jak mój kapitał, w pocie czoła, wypracowuje dla mnie dodatkowe zyski w różnych protokołach DeFi.

Stablecoiny

Chyba najnudniejsza sekcja zestawienia. Ale moim zdaniem bardzo ważna. Bowiem wychodzenie z krypto do stablecoinów pozwala nam na generowanie z tego kapitału przyzwoitego yieldu. Kilkanaście procent rocznie i więcej. O czym przekonasz się czytając kolejne fragmenty raportu.

W tym miesiącu zniknęły mi sUSD i BUSD. W zamian za to mamy spore wzrosty w pozycjach na UST, DAI oraz USDC. W sumie przybyło mi około 15k USD w stablecoinach, Do ogólnej kwoty w okolicach 180k USD.

Jeśli chodzi o kruszce, to tutaj bez szaleństw. Złoto trochę zyskało na wartości. A srebro straciło troszkę więcej.

Lokaty (i pożyczki)

Najłatwiejszy sposób zarabiania w DeFi, to umieszczenie naszego kapitału na lokacie. Jest on wykorzystywany do udzielania pożyczek. Pożyczający musi zastawić większą wartość niż pożycza, więc jest to rozwiązanie względnie bezpieczne. Dla stablecoinów możemy znaleźć rozwiązania oferujące od kilku do kilkunastu procent w skali roku. Przyjrzymy się kilku z nich, z których obecnie korzystam.

Anchor (Terra)

Flagowy produkt DeFi ekosystemu Terra Money. Ja znajduje się w nim po obu stronach bankowej rady. Z jednej strony mam zaciągniętą pożyczkę UST pod zastaw LUNA. Z drugiej strony większość z tego pożyczonego kapitału mam na lokacie.

W tej chwili na lokacie znajduje się kwota 9535 UST. A obecne oprocentowanie w skali roku wynosi 19,50 procent. Co przy mojej kwocie inwestycji i naliczaniu odsetek w czasie rzeczywistym powinno w ciągu 12 miesięcy dać mi zysk w wysokości 1 873,91 UST.

Z drugiej strony, jako pożyczkobiorca mam zastawione tokeny bLUNA o wartości 44k UST. Pod które mam zaciągnięte około 13k UST pożyczki. Co stanowi wykorzystanie mniej niż połowy mojej mocy pożyczkowej. Która to wynosi 60 procent wartości zastawu.

Chociaż wartość zastawu wyrażona w dolarach jest większa niż miesiąc temu, to ilość mojej zastawionej bLUNY jest znacząco niższa. Pamiętajmy, że w tym czasie LUNA wzrosła o prawie 200 procent. Przyczyną tego jest fakt, że zdecydowałem się na odstakowanie części bLUN. Dlaczego?

Po pierwsze, chcę mieć możliwość stopniowego sprzedawania LUNY przy kolejnych wzrostach. bLUNA jest płynna, w przeciwieństwie do gołej zastakowanej LUNY, ale w okresie dynamicznych wzrostów ceny zazwyczaj sprzedawana jest z kilku procentową (do 10) zniżką. Wolę, żeby ten kapitał trafił do mojej kieszeni.

Po drugie, w niedługim czasie, po wejściu Columbus-5, w ekosystemie pojawią się nowe projekty DeFi. A w nich znajdą się bardziej zyskowne zastosowania dla LUNY. Więc chce mieć kapitał gotowy do umieszczenia tam. Przesunięcie uruchomienia Columbus-5 o 3 tygodnie, było dla mnie idealnym zrządzeniem losu, ponieważ pozwoli ma na wyjście ze stakingu przez upgradem i uruchomieniem nowych projektów.

Więcej na temat wykorzystania Anchora do generowania zysku dowiesz się z tego wątku na forum Krypto Krypty.

Beta Finance (Ethereum)

Nowy projekt. Nie tylko w moim zestawieniu. Ale także generalnie, jest to projekt który ujrzał światło dzienne w sierpniu.

Jest to serwis pożyczkowo-lokatowy, który dodatkowo zautomatyzował jeden z use caseów jego wykorzystnia. Shortowanie pozycji. 

Mam tutaj na lokacie umieszczone 10k DAI. Oprocentowanie to około 6 procent w skali roku. Aczkolwiek w przyszłości okaże się ono większe. Ponieważ protokół ten na jesieni będzie przeprowadzał airdrop swojego tokenu dla początkowych użytkowników. Szczegół nie są jeszcze znane.

mStable (Ethereum)

Pracująca dla mnie już ponad rok lokata. Obecna wartość moich środków to 12 098 USD, które są oprocentowana na 10,7 procenta w skali roku.

Vires Finance (Waves)

Protokół pożyczkowo-lokatowy na platformie Waves. Również tutaj planowany jest na jesieni airdrop dla początkowych użytkowników. Mam tutaj kapitał umieszczony wyłącznie na lokatach:

  • 135 WAVES o wartości 3,9k USD, oprocentowane na 3,6 procenta w skali roku
  • 5,2k USDN oprocentowane na prawie 16 procent w skali roku
  • 4,3k USDT oprocentowane na prawie 11 procent rocznie

Dostarczanie płynności

Dostarczanie płynności jest trochę bardziej złożone niż lokaty. Tutaj do puli musimy wrzucić co najmniej dwa tokeny. I jeśli nie są one ze sobą skorelowane cenowo, to grozi nam tzw. nietrwała strata. Ale z drugiej strony tej monety mamy potencjalnie wyższe zyski.

Kyber Network (Polygon)

Prawie 21k USD (w formie USDC oraz DAI) pracowało dla mnie na zdecentralizowanej giełdzie Kyber na sieci Polygon. Generują dla mnie godny zysk w wysokości niemal 20 procent w skali roku.

W momencie, gdy Ty czytasz ten raport, program nagradzania płynności na polygonowej wersji Kybera uległ zakończeniu. Ale zupełnie przypadkiem rozpoczął się na wersji tej giełdy w sieci Binance Smart Chain. Być może więc w kolejnym raporcie spotkamy ten kapitał w tamtym miejscu.

Adamant Finance (Polygon)

Adamant to agregator i autocompouder farm w sieci Polygon. Dodatkowo wynagradzający kapitał umieszczony w farmach swoim tokenem ADDY. Nagrody w tym tokenie podlegają jednak vestingowi bądź opłacie za natychmiastową wypłatę w wysokości 50 procent.

Ja tutaj ma umieszczone tokeny płynności pary dwóch stablecoinów: MAI oraz USDC. Generując na nich zysk w wysokości 31,5 procenta w skali roku. Mój kapitał tu umieszczony to ponad 10k USD.

Balancer (Polygon)

Na Balancerze dostarcza płynność dla puli czterech kryptowalut: LINK, AAVE, ETH oraz BAL. Podlega on zjawisku nietrwałej straty. Ale ponieważ w tej kombinacji tokenów nie ma żadnego stablecoina, to jest ona w pewien sposób zminimalizowana. 

Mój kapitał w tej puli ma wartość ponad 6k USD i zarabiam na nim ponad 36 procent w skali roku.

O tym jak zarabiać na dostarczaniu płynności w Balancerze (zarówno w sieci Ethereum, jak i Polygon) rozmawialiśmy podczas webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności cz.4

Visor Finance (Ethereum)

Visor to protokół na Ethereum, który za nas zarządza naszymi pozycjami LP w najnowszej wersji Uniswapa. Która przypomnijmy, wymaga od nas określenie przedziałów, w których nasza płynność jest wykorzystywana przy handlu. Co jak pokazuje kolejna sekcja – wymaga od nas aktywnych działań w celu optymalizacji zysków. Visor robi to za nas.

Mam tutaj 1,8k USD w parze płynność ETH-TRU, które zarabia dla mnie prawie 200 procent w skali roku. Więcej o tym protokole, oraz dostarczaniu płynności na Uniswap v3, dowiesz się z webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności cz. 5

Uniswap v3 (Optimism)

Pula płynności stablecoinów sUSD/DAI na giełdzie Uniswap v3 na drugiej warstwie Optimism. Ten kapitał (10k USD) właściwie leżał i się kurzył przez większość czasu.

Tak jak wspomniałem w poprzedniej sekcji kapitał umieszczony w pulach płynności Uniswap v3 wymaga określenie przedziału cenowego w którym jest on wykorzystywany do obsługi transakcji handlujących. W moim przypadku przez większość czasu cena była poza określonym przeze mnie przedziałem.

Oczywiście można swój kapitał wypłacić z puli i następnie utworzyć kolejną z innymi przedziałami. Wiąże się to jednak z koniecznością dostarczenia tokenów w innej proporcji. A handel nimi w stosunkowo płytkie puli, jaką ma ta para, sprawia, że cena i proporcje zmieniają się ponownie. Co jest dość kłopotliwe w obsłudze.

W kolejnym raporcie nie znajdziemy już tego kapitału w tej pozycji. Podczas najbliższego webinaru planuje przenieść go na drugą warstwę Arbitrum i wykorzystać w jednym z tam istniejących protokół. Tutaj możesz zapisać się na ten darmowy webinar.

SWOP (Waves)

Pula płynności dla pary stablecoinów USDC/USDN na zdecentralizowanej giełdzie SWOP w ramach ekosystemu Waves. Moje 6,1k USD zarabia tutaj niecałe 14 procent w skali roku. 

Więcej o możliwościach zarabiania w ekosystemie Waves dowiesz się z tego oraz tego wątku na forum społeczności Krypto Krypty.

Mirror (Terra)

Wskakujemy teraz z powrotem do ekosystemu Terra Money. Tak jak miesiąc temu mamy tutaj trzy farmy pul płynności dla syntetycznych mAssetów:

  • mETH-UST o wartości 731 dolarów i rocznej stopie zwrotu rzędu 30 procent
  • mIAU-UST o wartości 62k dolarów i rocznej stopie zwrotu w okolicach 31,5 procenta
  • mSLV-UST o wartości 64k dolarów i rocznej stopie zwrotu o wartości 31 procent

Doszła do tego farma short dla mTWTR o wartości 4k UST. Na której zarabiam prawie 68 procenta rocznie. Czy to oznacza, że zdecydowałem się shortować Twittera? Wcale nie.

Jest to jedna składowa mojej delta neutralnej strategii zarabiania na farmingu mTWTR zarówno w wersji short (tutaj obecna) jak i long (obecna w protokole Spectrum opisanym w kolejnej sekcji). W wyniku tego mam shorta o wartości 4k, jak i longa o tej samej wartości. W wyniku czego jestem odporny na zmianę kursu aktywa. Czerpiąc przy tym zyski z obu rodzajów farm. Będąc też narażonym nie nietrwałą stratę w farmie long oraz ryzyko likwidacji shorta przy dużych wzrostach na tym aktywie. 

Spectrum (Terra)

 

Spectrum to autocompningowa farma w ekosystemie Terra Money. Mam tutaj farmy dla czterech pul płynności

  • 3,8k USD w puli płynności SPEC-UST. SPEC, to governance token tego protokołu, w którym też są wypłacane dodatkowe nagrody. Dostarczanie dla niego płynności jest na ten moment wynagradzane zyskiem na poziomie 380 procent rocznie.
  • 12k USD w puli płynności MIR-UST. Gdzie roczna stopa zwrotu to ponad 114 procent
  • 8,5k USD w puli płynności mTWTR-UST. To jest właśnie druga strona naszej delta neutral strategii z poprzedniej sekcji. Stopa zwrotu wynosi tutaj ponad 88 procent. 
  • 13,2k USD w puli płynności mAAPL-UST. Roczna stopa zwrotu to 79 procent.

OlympusDAO (Ethereum)

O Olympusie już pisałem w sekcji spadkowiczów. Chociaż wartość tokenu spadła o kilkanaście procent, to w tym czasie stopa zwotu wyniosła kilkadziesiąt i mój kapitał tutaj umieszczony wzrósł o ponad 25 procent. Na chwilę obecną mam tutaj zastakeowane 3.247 OHM o wartości 1016 dolarów. A roczna stopa zwrotu wynosi 9 516 procent.

InstaDapp (Ethereum)

Dostarczam płynność dla pary ETH-INST. Wartość mojego kapitału to 3,244 USD, który wypracowuje 128 procent rocznego zysku. Zysk ten jest wypłacany w tokenach INST.

BadgerDAO (Ethereum)

To był dobry miesiąc dla ekosystemu Badger. Ich natywnych token Badger zyskiwał na wartość. Rebasowany syntetyczny Bitcoin – DIGG – przez większość czasu utrzymywał się powyżej ceny Bitcoina. Co owocowało pozytywnymi rebasami oraz wypłatą opcji dla zaangażowanych uczestników ekosystemu. Z tego powodu zarówno wartość kapitału na farmach, jak i odsetki z nich przysługujące, wyglądają w tym miesiącu godnie.

W zestawieniu będę pomijał dwie górne farmy cvxCRV Helper oraz CVX Helper. Farma Tricrypto bazuje na puli o tej nazwie z protokołu Curve, zoptymalizowanej przez protokół Convex. Tokeny tych dwóch farm są jedną ze składowych nagród, jakie otrzymujemy za Tricrypto na Badgerze, A same farmy służa do akumulacji tokenów tych protokołów przez Badgera, aby dzięki nim można było wyfarmić większy yield. Ponieważ w moim przypadku są to śladowe ilości to będę pomijał je w kolejnych raportach, aby zaoszczędzić Twój i mój czas.

To w takim razie przejdźmy do sedna:

  • 19,5k USD na farmie Tricrypto. Pod spodem znajduje się pula płynności WBTC-ETH-USDT z Curve, umieszczona jeszcze po drodze na farmie Convex. Moja aktualna stopa zwrotu to 96,5 procenta. Wynika ona z mojego personalnego wysokiego boosta w ekosystemie Badgera, który posiadam ze względu na kolejne trzy pozycje, które zawierają w sobie natywne tokeny ekosystemu: BADGER oraz DIGG
  • 4,5k USD jest umieszczone na farmie dla DIGG, na której zarabiam 10 procent rocznie
  • Prawie 19k USD znajduje się na farmie puli płynności WBTC/DIGG na Sushiswap. Gdzie zarabia dla mnie 51 procent rocznie. Tutaj mamy dodatkowe ryzyko związane z ujemnymi rebasami DIGGa. 
  • 5,5k USD w puli płynności WBTC/BADGER na Uniswapie. Gdzie roczna stopa zwrotu wynosi ponad 82 procent.

Co nas czeka we wrześniu?

Nie wiem

Po dwóch rozgrzanych do czerwoności spadkami miesiącach naszym oczom w końcu ukazała się kojąca zieleń. Zdecydowana większość posiadanych przeze mnie projektów zanotowała wzrosty. Średnio o kilkanaście procent. Ale rekordzista może pochwalić się kilkuset procentowym marszem na północ.

Co się stało w moim portfelu?

Jak widzimy na załączonym obrazku po dwóch miesiącach królowania czerwieni ponownie na pierwszy horyzont wybiła się zieleń wzrostów. Tylko kilka projektów zanotowało spadki. Zazwyczaj niewielkie, kilkuprocentowe. 

Posiadane przeze mnie kryptowaluty stanowią obecnia wartość ponad 277k USD. Co w przeliczeniu na złotówki daje kwotę w okolicach 1 066 000 złotych. Jeśli dodamy do tego wartość posadanych przeze mnie stablecoinów oraz syntetycznych instrumentów finansowych to całościowa wartość mojego majątku na blockchainie wynosi 511 755,67 USD (1 970 259,34 PLN).

Tradycyjnie zerknijmy szybko na liderów wzrostów i spadków. Zaczynając od tych pierwszych:

  • Axie Infinity (AXS) – który zanotował wzrost o ponad 310 procent. Jest to projekt, który zagubił się  w moich raportach. Kupowałem go na Binance na początku marca. Jednak opłaty transakcyjne na Ethereum były wtedy tak duże, że nie zdecydowałem się na przelewanie tokenu na mój portfel. W wyniku czego umknął mi on podczas opracowywania raportu. Zainwestowałem w tej projekt ledwie 500 dolarów, przy poziomach cenowych 1,44 USD. Planując wyjść przy zysku x5. Następnie przesuwając te granice do x10 i x20. Obecnie planuje wyjście przy kolejnym silnym ruchu cenowym w górę. Który powinien jeszcze mieć miejsce chodźmy ze względu na planowane na ten kwartał uruchomienia stakingu AXS. Który umożliwi partycypowanie w zyskach tego protokołu (które w samym lipcu przekroczyły 200 mln USD, a w dwóch pierwszych dniach sierpnia ponad 24 mln USD). Jakby ktoś jeszcze nie wiedział, to Axie Infinity jest liderem trendu play to earn. Wykorzystującym m.in. NFT i pozwalający ludziom utrzymywać się i zarabiać na graniu. Zarówno ten projekt, jak i trend, były przedmiotem mojej głębokiej analizy w jednym z ostatnich wydań newsletterów premium dla członków społeczności Krypto Krypty.
  • Metaverse NFT Index (PLAY) – który zanotował miesięczny wzrost wartości o ponad 130 procent. Jak sama nazwa wskazuje, jest to rodzaj indeksu, ETFu (Ethereum Traded Fund), który pod spodem zawiera w sobie wiele tokenów związanych z trendem NFT. Od tokenów takich projektów jak wspomniane wcześniej Axies czy Decentraland, to NFTeki same w sobie (np. Unisocks czy CryptoPunks). Jest to swego rodzaju no brainer, dla tych, którzy chcą mieć ekspozycję na trend NFT, ale nie mają wiedzy i czasu, aby samodzielnie wybrać swoje konie. Więcej na temat tego indeksu i możliwości zarabiania na NFT dowiesz się z zapisu webinaru Jak zarabiać na NFT?
  • Constellation (DAG) – zanotował wzrost wartości tokenu o ponad 90 procent. Lider wzrostów sprzed miesiąca (prawie 200 procent), cały czas jak burza idzie na północ. 

A teraz słów kilka na temat liderów spadków:

  • Olympus DAO (OHM) – który zanotował spadek o ponad 18 procent. Jest to ciekawy eksperyment ekonomiczny, który ma na celu stworzenie stablecoina nie powiązanego kursowo z dolarem ani z żadnym innym aktywem. Oferującym przy okazji kilkanaście tysięcy procent APY. Dlatego pomimo spadku wartości tokenu o ⅕ moja pozycja jest warta więcej niż miesiąc temu. Śmiałem się na twitterze, że chyba pora wychodzić, jak Mark Cuban wykazał zainteresowanie tym projektem. Ale wrzuciłem tutaj na tyle małą kwotę, że traktują ją jako bilet do zobaczenia co będzie w przyszłości z tym projektem. Więcej na jego temat mówiliśmy podczas webinaru Zabawy stablecoinami
  • xDAI (STAKE) – który zanotował spadek o ponad 10 procent. Jedna z sieci zgodna z Ethereum, potencjalnie więc mogąca pomóc rozwiązać problem jego skalowalności. Sama jednak ma spore ograniczenia technologiczne pod tym kontem. Nie wiele projektów wybrało tę sieć, by się na niej rozwijać. A co za tym idzie nie miała ona jeszcze momentum takiego jak Binance Smart Chain czy Polygon. Czy taki moment jeszcze nadejdzie? Szczerze, to wątpię.
  • Balancer (BAL) – który zanotował spadek ceny tokenu o prawie 9 procent. Jeden z ciekawszych DEXów, na którym płynność zapewnia sobie wiele projektów czy funduszy. Token jednak nie cieszy się szerokim zainteresowaniem. Po części z braku silnej narracji w mainstreamowym CT, po części dzięki dużej inflacja. A duża inflacja wynika z możliwości zarabiania tokenu BAL na dostarczaniu płynności. Od kilku tygodni także w sieci Polygon, gdzie opłaty transakcyjne są śmiesznie niskie. To, jak zarabiać kilkadziesiąt i więcej procent rocznie dostarczając płynność na Balancerze, pokazaliśmy sobie podczas jednego z ostatnich webinarów.

Co kupiłem? Co sprzedałem?

Przez większość ostatniego miesiąca zarówno Bitcoin jak i Ether były powyżej moich poziomów sprzedaży. Czyli odpowiednio – 30k USD dla Bitcoina oraz 2k USD dla Etheru. Tak samo było pierwszego sierpnia, na kiedy zaplanowałem tego miesięczne aktywności w portfolio oraz przygotowywanie tego raportu. Dlatego:

  • Sprzedałem 0,2 WBTC za 8323 DAI, co daje nam cenę 41615 USD za jednego Bitcoina.
  • Sprzedałem dwa ETH za 5017,65 BUSD, co daje nam jednostkową cenę 2553,83 USD/ETH

I to by było na tyle w temacie zakupów i sprzedaży

Zagrania krótkoterminowe

W tym miesiącu zdecydowałem się na jedno zagranie krótkoterminowe. Zaspekulowałem na tokenie SNX pod planowane na koniec lipca uruchomienie wersji alpha giełdy Synthetix na drugiej warstwie Optimism.

Wszedłem na początku ostatniego tygodnia przy cenie 8,41 USD za SNX. Ruch ten wykonałem na zdecentralizowanej platformie do kontraktów bezterminowych dYdX. Operowałem małym kapitałem (kilkaset USD), ale zastosowałem na nim dźwignię o wielkości x4,4 (największa w moim życiu). Dzięki temu nabyłem 292 kontraktów perpetual na long SNX o łącznej wartości 2461 USD.

Zgodnie z planem, w piątek Synthetix odpaliło swoją giełdę na Optimism. Bez specjalnego entuzjazmu ze strony rynku. SNX rósł, to wszystko w tamtym tygodniu rosło. Być może był to wzrost poniżej rynkowej średniej. W każdym razie zamknąłem swoją pozycję w ostatni dzień lipca. Sprzedając 292 moich kontraktów na SNX po cenie 9,77 USD. Co dało łącznie wartość 2848 USD oraz 387 dolarów zysku (bez uwzględniania fundingu oraz opłat). Co stanowi prawie 60 procent zainwestowanego kapitału. Czyli zarobiłem, chociaż moja tez raczej się nie sprawdziła. Po prostu rósł cały rynek.  

Co się stało w moim DeFi?

Tutaj działo się całkiem sporo. Głównie w kontekście zarabiania na dostarczaniu płynności. Ale po kolei, tradycyjnie zaczynamy od stablecoinów.

Stablecoiny

Widzimy, że w stablecoina posiadam niemal 165 tysięcy dolarów. Zdecydowana większość (162k USD) w stablecoinach dolara właśnie. Tutaj królem cały czas jest UST z ekosystemu Terra, który stanowi niemal połowę wartości wszystkich stablecoinów. Pojawiły się też w zestawieniu dwie nowości – sUSD (dla którego dostarczamy płynność w Uniswap v3 na drugiej warstwie Optimism) oraz BUSD (którego w sierpniu wykorzystam do private farmingu Orion Money

Lokaty i pożyczki

Anchor (Terra)

Anchor Protocol to miejsce gdzie pracuje dla mnie LUNA. Jej obecna wartość to niemal 34k USD, pod które mam zaciągniętą pożyczkę o wartości 12k USD. Co przy farmingu tokenów ANC o wartości 34,5 procenta zaciągniętej pożyczki daje kilkanaście procent rocznej stopy zwrotu z zastawionej LUNY. Cały czas jest to powyżej stopy zwrotu ze stakingu. Ale dobrze że projekty (przykład naszej polskiej StarTerry) zaczynają airdropami wynagradzać również dostarczycieli kapitału do Anchora.

Oprócz tego znajduję się również po drugiej stronie “bankowej lady”. Mam na lokacie umieszczone 3171 aUST. Jest to kapitał do wykorzystania na wypadek konieczności redukcji długu przy nagłych spadkach cen LUNY. Nie chcę, aby czekając na bycie potrzebnym gnił w portfelu. Niech lepiej wypracowuje odsetki w Anchorze.

W sierpniu możemy się spodziewać umożliwienia zastawiania Etheru pod pożyczkę. Niewykluczone więc, że część moich ETH znajdzie się za miesiąc w tej sekcji.

mStable (Ethereum)

Stały element raportów już od roku. W przeciągu miesiąca wartość moje lokaty wzrosła o 100 USD osiągając wartość 11 984,68 mUSD. A obecna średnia stopa zwrotu z ostatnich 30 dni to 12,35 procent. Więcej o mStable dowiesz się z tego zapisu webinaru.

Vires Finance (Waves)

Świeżynka z ekosystemu Waves. Stopu zwrotu dla stablecoinów nie porywają (poniżej 10 procent rocznie). Ale kapitał wędruje tutaj w celu otrzymania airdropa tokenu projektów dla wczesnych użytkowników (ang. early birds). Wszyscy chcą powtórki z rozrywki (stóp zwrotu) przy okazji startu giełdy swop.fi. Ponieważ są oczekiwania, to kapitał płynienie tutaj więcej, więc super spektakularnych stop zwrotu się nie spodziewam. Ale i tak myślę, że będzie godnie. Dlatego wylądowało tutaj część mojego kapitału, który wcześniej dostarczał płynność na SWOP. Oraz posiadane przeze mnie WAVESy. W sumie około 12k USD.

Więcej o Vires Finance (oraz innych dobrodziejstw ekosystemu Waves) dowiesz się z tego wątku Krypto Krypty.

Dostarczanie płynności

Kyber Network (Polygon)

Cały czas kontynuuję dostarczanie płynności dla pary USDC-DAI na Kyberze (wersja w sieci Polygon). Stopa zwrotu (wypłacana głównie w nagrodzie w postaci tokenów KNC) cały czas jest godna i wynosi ponad 16 procent w skali roku

Adamant Finance (Polygon)

Adamant to autocompoundująca farma na Polygonie. Cały czas dostarczam tutaj płynność dla pary stablecoinów MAI/USDC. Stopa zwrotu to ponad 50 procent rocznie i składa się na nią kilka czynników:

  • Opłaty od handlujących, którzy wykorzystują naszą płynność
  • Nagrody od protokołu odpowiedzialnego za emisję Mai
  • Nagrody od Adamant (podlegają vestingowi)

Więcej o Mai oraz Adamant Finance dowiesz się z webinaru Zabawy stablecoinami.

Balancer (Polygon)

To nowa pozycja w naszym zestawieniu. Jest ona owocem naszego webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności, cz.4 Balancer parę tygodni temu wylądował na Polygonie. Dzięki czemu możemy zacząć zarabiać na dostarczaniu płynności płacąc ułamki centa za gas. Wraz z Balancerem na Polygonie zagościł również jego program wynagradzania płynności. Dzięki czemu na wielu pulach możemy zarabiać kilkadziesiąt procent rocznej stopy zwrotu. Wypłacanej w formie opłat od handlujących, ale głównie w formie tokenów BAL.  Ja tutaj dostarczam płynność dla puli LINK – WETH – BAL – AAVE i jestem za to wynagradzany ponad 50 procentową roczną stopą zwrotu.

Visor Finance (Ethereum)

Kolejna nowa pozycja. Visor to narzędzie do automatyzacji i optymalizacji zarabiania na dostarczaniu płynności na nową wersję Uniswapa.  Gdzie przypomnijmy, nie wystarczy już wrzucić środków i zapomnieć. Musimy również wyznaczyć przedziały cenowe, kiedy nasz kapitał jest wykorzystywany. Oraz nimi optymalnie zarządzać w celu zwiększenia naszego zysku. Wrzuciłem tutaj 0,5 ETH dla pary płynności ETH-TRU, która aktywnie zarządzana przez protokół ma zarabiać dla nas, na opłatach od handlujących, około 350 procent rocznie. Więcej o Visor dowiesz się z webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności cz. 5, podczas którego praktycznie pokazałem jak zacząć korzystać z tego projektu.

Uniswap v3 (Optimism)

I znowu nowość. I znowu owoc naszego ostatniego webinaru,

Para płynności dla sUSD/DAI na najnowszym Uniswapie. A dokładniej na jego wersji alpha na drugiej warstwie Optimism (opłaty za gas poniżej dolara).

Dostarczam tutaj płynność dla pary stablecoinów DAI/sUSD. Opłaty od handlujących wynoszą 0,05 procenta wartości transakcji. Wybrałem parę stablecoinów, ponieważ nimi można zarządzać w miarę pasywnie. Ustawiłem zakresy cenowe od 0.99501 do 1 DAI za 1 USD. Jak na razie przez 5 dni znajduję się cały czas w tym zakresie cenowym. Pozwoliło mi to zarobić 26,11 USD z kapitału o wartości 10 087,21 USD. Jeśli dokonamy ekstrapolacji tych danych to otrzymamy roczną stopę zwrotu na poziomie 17 procent. 

Więcej na temat dostarczania płynności na Uniswap v3 oraz jak zacząć korzystać z jego wersji na drugiej warstwie dowiesz się z webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności cz. 5.

SWOP (Waves)

DEX oparty o AMM z ekosystemu Waves. Dostarczam na nim płynność od około pół roku. W tym miesiącu zaprzestałem tego dla pary USDT/USDN. Po to, aby umieścić ten kapitał w nowym protokole Vires. Z nadzieją na przyszły airdrop.

Ale cały czas pozostał tutaj mój kapitał w puli płynności dla pary USDC/USDN. Ma on obecnie wartość 6 075 USD i wypracowuje dla mnie odsetki na poziomie 13,90 procent w skali roku. Podstawą tego zarobku jest farming natywnych tokenów giełdy – SWOP.

Mirror (Terra)

W Mirrorze trochę się zmieniło. Przede wszystkim zniknęły nam dwie pozycje farmingowe:

  • shorta ETH zamknąłem zanim zaczął rosnąć
  • całą płynność dla mAAPL-UST przeniosłem na Spectrum (o którym będzie następna sekcja)

Reszta pozostała bez zmian. Może za wyjątkiej malejących stop zwrotu. Dzieje się to z kilku powodów:

  • spadek ceny tokenu MIR, w którym wypłacane są nasze nagrody
  • kolejne nowe mAssety są listowane na platformie. A co za tym idzie pulę płynności dla tych projektów również otrzymują swój udział w dystrybucji tokenów MIR.
  • generalnie płynność w protokole rośnie, co sprawia, że na 1 dolara płynności przypada coraz mniejsza nagroda w postaci tokenów MIR

Roczne stopy zwrotu z dostarczania płynności dla syntetycznego srebra i złota zbliżają się do 20 procent. Wartości progowej, którą możemy bezwysiłkowo możemy uzyskać lokując nasz kapitał w Anchor Protocol. Przy czym moje pozycje w mSLV i mIAU są podparte tezą, że jak nastąpi krach na rynkach finansowych, to te aktywa mają potencjał do bycia wtedy zyskownymi. Obszernie na temat inwestycji w złoto i srebro (nie tylko za pośrednictwem Mirrora), napisałem w jednym z ostatnich wydań newslettera premium.

Spectrum (Terra)

Pierwsza autocompandujące forma w ekosystemie Terra. Parę słów na jej temat powiedzieliśmy miesiąc temu. Od tego czasu projekt cały czas się nie wysypał, doszły nowe farmy, a stopy zwrotu oczywiście zmalały.

Ja całościowo przeniosłem tutaj cały swój kapitał z pary mAPPL-UST, który obecnie zarabia dla mnie ponad 91 procent rocznie. Jednak największe pozycje płynności mSLV i mAIU cały czas znajdują się bezpośrednio na Mirrorze. Na razie jeszcze nie chcę ryzykować migracji, poczekam sobie jeszcze parę tygodni na audyty i dłuższy track record projektu bez incydentów.

Zacząłem za to brać udział (mniejszym kapitałem) w farmach pul płynności dla tokenów SPEC oraz MIR. Osiągając odpowiednio ponad 1000% oraz ponad 150% rocznej stopy zwrotu. 

Przy okazji wspomnę o tym, że ostatnio nie sprzedawałem wyfarmionych tokenów MIR. Zamiast tego najpierw umieszczałem je w stakingu Mirrora, a następnie w farmach na SPEC. Gdy wygaśnie mi lock up tokenów z powodu udziału w ostatnich głosowaniach, to zwiększę swój udział w farmie MIR-UST.

OlympusDAO (Ethereum)

Olympus DAO już wspominaliśmy przy okazji omawiania liderów spadków. Teraz nadmienię tylko, że wysokie APY (prawie 17 000 procent) sprawiło, że jestem już posiadaczem 2,09 OHM. Jeśli chciałbyś dowiedzieć się więcej na temat tego ciekawego i ryzykownego eksperymentu, to zapraszam do zapisu z webinaru Zabawy stablecoinami.

InstaDapp (Ethereum)

Cały czas dostarczamy płynności dla pary INST-ETH. Mój kapitał obecnie jest wart 2 860 USD i generuje dla mnie ponad 181 procent rocznej stopy zwrotu

BadgerDAO (Ethereum)

No i finalnie BadgerDAO. Gdzie pojawiło się nowość – Tricrypto.

Ale zanim o nowościach, to pora omówić starocia:

  • 0,03414 DIGG (o wartości 1 215 USD) generuje dla mnie 21 procent rocznej stopy zwrotu
  • Uniswapowa pula płynności WBTC/DIGG o wartości 11 401 USD generuje mi roczny zysk na poziomie ponad 69 procent rocznie
  • Uniswapowa pula płynności WBTC/BADGER o wartości 3 224 USD generuje roczny zyska na poziomie prawie 40 procent

Teraz wracamy do naszej świeżynki. To tak naprawdę zastakowany token płynności z puli tricrypto na Curve, po drodze umieszczone jeszcze na Convex Finance. Dlatego jest dla mnie w stanie odbierać nagrody za farming z wielu źródeł, które w sumie dają ponad 35 procent rocznej stopy zwrotu. Cały ten proces przechodziliśmy podczas webinaru Zarabianie na dostarczaniu płynności, cz.4

Co czeka nas w sierpniu?

Nie wiem

Drugi miesiąc z rzędu, gdy właściwie cały rynek krypto zalicza znaczące spadki. Pokazuje to, że decyzja o systematycznym, częściowym realizowaniu zysków w pierwszej połowie roku była słuszna. Pozyskane w ten sposób stablecoiny dalej mogą pracować w DeFi. Wprawdzie stopy zwrotu spadły, jednak cały czas bez problemu znajdziemy legitne i bezpieczne rozwiązania oferujące kilkanaście procent w skali roku.

Co się stało w moim portfelu?

Jeśli przyjrzymy się powyższemu zestawieniu mojego portfela, datowanemu na dzień 6-ego lipca 2021, to możemy dojść do wniosku, że lepiej to już było. I to bynajmniej nie miesiąc wcześniej, kiedy to zaliczyliśmy jeszcze bardziej poważne spadki. Po siedmiu z rzędu wysoce zyskownych miesiącach, tym razem mamy początek nowej serii. Drugi miesiąc z rzędu zaliczamy spadki. Tym razem w portfolio pojawiły się nieliczne zielone rodzynki. Aczkolwiek wartość całego portfela krypto straciła na wartości prawie 18 procent.

Trzej liderzy wzrostów w czerwcu to:

  • Constellation (DAG) – który zanotował miesięczny przyrost ceny o ponad 178 procent. Osiągając tym samym swoje nowe ATH. Jest to oparty o technologię DAG projekt, do tworzenia rozległych, tanich w obsłudze i zdecentralizowanych sieci mogących służyć do wymiany danych w świecie pełnym inteligentnych urządzeń. 
  • Unibright (UBI) – który zanotował wzrost o ponad 19 procent. Projekt ten znajduje się w moim portfelu od okołu roku, dając jak na razie zarobić razy kilka. Wzbudził moje zainteresowanie, jako technologiczny lider trendu ułatwiającego korporacjom korzystanie z publicznej sieci Ethereum oraz technologii za nią stojących.
  • Gnosis (GNO) – który zanotował wzrost wartości ledwie trochę ponad 2 procent. Jeden ze starszych projektów DeFi, rozpoczynający działanie z wizją stworzenia zdecentralizowanych rynków predykcyjnych. Obecnie skupiający się na ogólnym tworzeniu zdecentralizowanej infrastruktury dla nowego systemu finansowego. Stworzyli między innymi omawianą jakiś czas temu przeze mnie giełdę CowSwap. Co ciekawe w skarbcu tego projektu znajduje się ponad 1,7 mld dolarów. A decyzje na co je widać mogą podejmować właściciele tokenów GNO.

Teraz pora przejść na drugą, bardziej liczną, spadkową stronę medalu. Niechlubnymi liderami spadków są:

  • Fetch.ai (FET) – które zanotowało spadek wartości o prawie 40 procent. Projekt kilkakrotnie już przeze mnie wspominany w raportach. Obok lidera czerwcowych wzrostów – DAG – oraz OCEAN jest to element mojego zakładu z rynkiem, że zdecentralizowane zarządzanie i wykorzystywanie danych będzie the next big thing.
  • Chainlink (LINK) – który zanotował spadek wartości o ponad 39 procent. Niekwestionowanych lider segmentów wyroczni. Zdecentralizowana sieć odpowiedzialna za wiarygodne dostarczanie na blockchain informacji ze świata rzeczywistego. Zbliżamy się do ewolucji systemu do wersji 2.0, w którym podmioty dostarczające dane do sieci będą zobligowane do stakingu tokenów LINK, pod zastaw wiarygodności tych danych. 
  • Rocket Pool (RPL) – spadek wartości w ciągu miesiąca o ponad 35 procent. Zdecentralizowana sieć do stakingu Ethereum 2.0. Jeden z pierwszych projektów chcący stworzyć zdecentralizowany pool dla osób chcących stakować Ethereum 2.0. Niestety nie można powiedzieć, że są na chwilę obecną liderem trendu, w którym brylują takie projekty jak LIDO czy ANKR.

Co kupiłem, co sprzedałem?

Chociaż rynek po raz kolejny zaliczył spadki, to cena Bitcoina oraz Etheru cały czas jest powyżej moich poziomów sprzedaży. Które wynoszą odpowiednio 30k USD dla Bitcoina oraz 2k USD dla ETH. Dlatego w tym miesiącu również sprzedałem część posiadanych przeze mnie tych aktywów:

  • Dwie sztuki Etheru za 4 540 USDT, co daje nam cenę jednostkową 2270 dolara za ETH. Moich stałych czytelników może dziwić wyjście do Tetheru. Wyjaśnienie tego oraz zastosowanie dla USDT znajdziemy podczas najbliższego darmowego webinaru.
  • 0.2 WBTC za 6 832 DAI, co daje nam jednostkową cenę 34160 dolarów za Bitcoina.

Podczas webinaru Zabawy stablecoinami zakupiłem trochę eksperymentalnego stablecoina OHM, przeznaczając na to kwotę 440 alUSD. Na stakingu którego zarabiam 18 739,1 procenta rocznie.

W czerwcu padłem również “ofiarą” dwóch wartościowych AirDropów:

  • Projekt Osmosis wynagrodził mnie swoimi tokenami za posiadanie i stakowanie tokenów ATOM. Tutaj możesz się trochę zdziwić: ale jak to tak, nigdy nie widziałem ATOMu w Twoich raportach z portfela Piotrze. To dlatego, że w zestawienia skupiam się na rzeczach opartych o Bitcoina i Ethereum oraz od jakiegoś czasu ekosystemie Terra. Mam jeszcze trochę tokenów w innych sieciach, jednak nie są to jakieś znaczące pozycje. Wracając do airdropa Osmosis: zdecydowaną większość natychmiastowo sprzedałem uzyskując około 1500 dolarów
  • Drugi airdrop to token INST od Instadapp. Jest to platforma do automatyzacji naszymi pozycja w DeFi. Pokazywaliśmy ją sobie rok temu na początku DeFi Summer, w webinarze DeFi dla zaawansowanych cz. 2, gdzie przy jej pomocy robiliśmy sobie dźwignię na farmingu COMP na Compoundzie. A ostatnio pokazywaliśmy to samo, jak zrobić dla AAVE na Polygonie. Instadapp wynagrodził osoby, korzystające obecnie aktywnie z platformy. A także te osoby, które prze migrują do nich swoje pozycje na AAVE, Compoundzie oraz Makerze. Oraz przez kolejne trzy miesiące wynagradza płynność na pozycjach zarządzanych za pomocą Instadapp. Otrzymany przeze mnie airdrop na moment otrzymania był wart ponad 4k USD. Skusiłem się jednak na bardzo wysokie stopy zwrotu z dostarczania płynności dla tego tokenu (początkowo ponad 1000 procent, nadal prawie 400 procent) i umieściłem tam całość airdropa. Potem nawet dokupiłem tokeny INST za 1 ETH. Nie było to jednak najlepszym manewrem, ponieważ w związku z późniejszy spadkiem ceny moje pozycje płynności są warte obecnie około 2900 USD. Plus około 600 dolarów już zrealizowanego zysku z dostarczania tej płynności. Ale być może bardziej opłacalne byłoby natychmiastowe sprzedanie otrzymanych tokenów.

Co się działo w moim DeFi?

W moim DeFi działo się całkiem sporo. Zacząłem korzystać z nowych projektów. Głównie w sieci Polygon, ale także Ethereum oraz Terra.

Stablecoiny

Wartość posiadanych przeze mnie stablecoinów skurczyła się w ciągu miesiąca o około 12 k USD. Głównym powodem jest spłacenie mojego długu DAI w Makerze. Kolejnym jest spadek na rynkach złota i srebra. Jeśli już o złocie mowa, to całkowicie wyszedłem z tokenu DGX. Jego mała kapitalizacja sprawia, że miał on coraz większe problemy z utrzymaniem pegu. Kolejne giełdy go delistowały, a na DEXach również ciężko o płynność dla tego tokenu. Z tych powodów sprzedałem go w ostatnich dniach handlu nim na giełdzie Bitfinex.

W zestawieniu mamy też dwie nowe pozycje:

  • USDT – czyli stary, dobrze wszystkim znany Tether. Nie jestem zwolennikiem tego stablecoina, ale będzie nam potrzebny do zarabiania podczas najbliższego darmowego webinaru.
  • MAI – to również bohater webinaru, z tymże już odbytego – Zabawy stablecoinami. Potrzebny mi jest po to, aby zarabiać ponad 100 procent rocznie na dostarczaniu płynności na stablecoinach. 

Emisja DAI

Tutaj się wyzerowałem. Oddałem wszystkie wyemitowane przeze mnie DAI, zwalniając swój zastaw WBTC. Stopy zwrotu na stablecoinach w większości przypadku spadły, stwierdziłem więc, że nie ma sensu płacić za ten dług. Tym bardziej, że część ze zwolnionych przeze mnie teraz WBTC (oraz wcześniej zwolnionego Etheru) będzie dla mnie generować przyzwoity dwucyfrowy zysk. Jak to zrobić, pokażę podczas najbliższego darmowego webinaru.

Lokaty i pożyczki

Przede wszystkim zlikwidowałem zapętlono pożyczko lokatę DAI w AAVE na Polygonie, którą wyklikaliśmy sobie podczas webinaru Zarabianie na DeFi w sieci Polygon. Stopy zwrotu znacząco spadły, więc znalazłem dla tego kapitału bardziej wartościowe miejsce. Dowiesz się o nim z sekcji o dostarczaniu płynności.

Jeśli chodzi o Anchora, to obecnie mam pożyczone prawie 7,3k USD, pod zastaw bLUNY o wartości prawie 22,5k USD. Na tej pożywce zarabiam 110 procent (wartości pożyczki) rocznie. Moja obecna cena likwidacji to 4,48 USD, przy aktualnie cenie 7,06 USD za jedną bLunę. Rentowność znacząco spadła. Z tyłu głowy może pojawiać się pytanie, czy nie lepiej byłoby te LUNY samodzielnie stakować i zgarniać airdropy, które się szykują w najbliższej przyszłości? 

Cały czas aktywna jest moja lokata w mStable. Znajdujące się tam 11,888 mUSD zarabia obecnie 9,12 procent rocznie.

No finalnie kolejny bohater webinaru Zabawy stablecoinami. W Alchemix pod zastaw 880 DAI pożyczyłem 440 alUSD. Kapitał umieszczony w depozycie jest farmiony i zysk z tego farmingu automatycznie spłaca moją pożyczkę. Które nie jest oprocentowana.

Dostarczanie płynności

W tej sekcji działo się również bardzo dużo. A będzie się działo jeszcze więcej, o czym przekonasz się podczas najbliższego darmowego webinaru.

Przede wszystkim pożegnaliśmy się dwoma farmami dla stablecoinów na sieci Polygon: Curve oraz QuickSwap. Stopy zwrotu spadły na tyle, że poszukaliśmy dla nich alternatyw. Zacznijmy więc od ich omówienia. 

Kyber Network (Polygon)

W ostatnim czasie kolejne legitne projekty z Ethereum uruchomiły się również na Polygonie. Jednym z nich jest Kyber Network, który przy okazji rozpoczął trwający dwa miesiące program Liquidity Miningu. 

Ja skorzystałem z tej okazji i umieściłem ponad 20,5k USD w puli płynności dla stablecoinów USDC oraz DAI. Zarabiam na tym prawie 17 procent rocznie. A nagrody wypłacane są w natywnym tokenie protokołu Kyber – KNC.

Adamant Finance (Polygon)

Adamant jest to jedna z farm auto compoandujących na Polygonie. Oznacza to, że umieszcza ona za Ciebie środki na farmach, następnie regularnie odbiera zyski z farmy źródłowej i dokupuje z nich więcej pozycji, którą wrzuciłeś na farmę. Dodatkowo wypłaca Ci bonusowy zysk we własnym tokenie (ADDY), który jednak podlega vestingowi.

Ja umieściłem tutaj wartą prawie 10k USD pulę płynności dla stablecoinów MAI/USDC. Pod spodem są odbierane i auto compoudnowane zysk z farmy dla tej puli w protokole QiDao, który jest protokołem pozwalającym na emisję stablecoina MAI (więcej na ten temat dowiesz się z webinaru Zabawy stablecoinami). Pula ta wypracowuje ponad 67% rocznie na farmie źródłowej QiDao. Do tego dochodzi dodatkowy zysk wypłacany w natywnym tokenie Adamant – ADDY (podlega on vestingowi). W sumie daje to ponad 103 procent rocznie.

SWOP (Waves)

Tutaj bez zmiany, cały czas dostarczał płynność dla dwóch par stablecoinów:

  • Pula płynności USDT-USDN o wartości 9,3k USD na której aktualne roczna stopa zwrotu to 17,11 procent 
  • Pula płynności USDC-USDN o wartości 6k USD na której aktualna roczna stopa zwrotu to 18,48 procenta

Mirror (Terra)

Na Mirrorze zmieniło się sporo, jeśli chodzi o sam protokół. Wyszła bowiem jego nowa wersja, oferująca między innymi:

  • Możliwość farmienia na pozycjach krótkich (ang. short)
  • Możliwość wykorzystywania do emisji mTokenów nowych aktywów jako zastaw. Między innymi token aUST, który jest tokenem uprawniającym do wypłaty lokaty oraz zysków z Anchora
  • Nowy interface graficzny

W moich pozycjach pojawiły się natomiast dwie farmy dla mETH. Jest to tradycyjna forma long (dostarczanie płynności dla mETH-UST) oraz nowo powstała farma short dla mETH. Polega ona na emisji danego assetu i natychmiastowej jego sprzedaży na rynku. Po to, aby potem tanie odkupić go z rynku i spłacić nim wykorzystany zastaw. W międzyczasie zarabiając na dystrybucji tokenu MIR. Jeśli otwieramy farmy short oraz long dla tego samego assetu i wartość tego assetu w obu farmach jest identyczna, to tak naprawdę mamy strategię zarabiania na dostarczania płynności bez względu na to w którą stronę pójdzie rynek. Bowiem nasze pozycje short i long równoważą się jeśli chodzi o wartość odchylenia cena. Więcej na temat tego typu strategii oraz innych możliwość nowego Mirrora dowiesz się ze specjalnego odcinka Terra Środy:

Jeśli chodzi o moje trzy dotychczasowe pozycja farmingu, to wyglądają one następująco:

  • 10k UST zarabia 36,05 procent rocznie w farmie puli płynności mAAPL-UST. Tutaj kapitał trochę zmalał, ponieważ część środków wrzuciłem w pierwszą farmę autocompandingową na Terra. O niej w następnej sekcji
  • 61,2k UST zarabia 36,88 procent rocznie dla puli płynności mIAU-UST
  • 65,8k UST zarabia 36,76 procent rocznie dla puli płynności mSLV-UST

Dwie ostatnie pozycje trochę straciły na wartość, ze względu na spadki na rynku złota oraz srebra.

Spectrum (Terra)

Tak jak wspomniałem wcześniej pojawił się pierwsza autocompandująca farma w ekosystemie Terra. Pod spodem korzysta ona z kilku farm na Mirrorze. Zyski z niej (tokeny MIR) mogą być traktowane na dwa sposoby:

  • Automatycznie stakowane w Mirrorze, dając nam 27,59 procent rocznej stopy zwrotu
  • Automatycznie sprzedawane i kupowane za nie jest więcej tokenów LP, które umieściliśmy w farmie (to jest właśnie ten auto compounding)

Podczas depozytu kapitału wybieramu jedną z tych strategii. 

Ponieważ projekt ten powstał nie wiadomo skąd, bez wsparcia ze strony ekosystemu Terra oraz audytów, to należy do niego podchodzić ostrożnie. Ja umieściłem tam 2k USD, które w ciągu pierwszego tygodnia wypracowało mi 900 USD zysku. Przy czym większość tego zysku (849 procent rocznie na chwilę obecną) jest wypłacane w tokenie farmy SPEC. Wypłaty tej nagrody podlegają 50 dniowemu vestingowe. Każdy dzień zwiększa Twoją pulę środków do wypłaty o kolejne 2 procent (tego co już wypracowała Twoja farma).

Zalecam ostrożność i umiarkowanie przy korzystaniu z tego projektu.

OlympusDAO (Ethereum)

Już trochę wspomniałem o tym w sekcji dotyczącej zakupów. OlympusDAO to protokół oferujący eksprymentalną formę stablecoina – OHM. Eksperymentalną, bo nie powiązaną cenową do dolara (ani innej waluty fiat). Tą względną stabilizację ceny ma zapewniać eksperymentalna (oraz ryzykowna) ekonomia tokenu. Z której wynikają między innymi wysokie stopy zwrotu ze stakingu. Na chwilę obecną to prawie 19k procent. 

Może to się skończyć różnie, więc przed podjęciem decyzji o wzięciu udziału w tym eksperymencie należy po pierwsze zrobić własny research i zrozumieć mechanizmy tu działające. Punktem startowym może być zapis z webinaru Zabawy stablecoinami. Po drugie, pogodzić się z tym, że wrzucany przez nas kapitał może znacząco stracić na wartości. 

InstaDapp (Ethereum)

W sekcji zakupowej wspominałem o airdropie i moich zakupach tokenu INST. Dostarczam dla niego płynność do ETH na Uniswap v3. Obecnie kapitał tam umieszczony jest wart 2 629 USD i generuje 337 procent rocznej stopy zwrotu wypłacanej w tokenie INST.

BadgerDAO (Ethereum)

Tutaj cały czas dostarczam na Uniswapie płynność dla Twój tokenów ekosystemu:

  • 11,3k USD w puli płynnośći WBTC/DIGG wypracowuje 75 procent rocznej stopy zwrotu
  • 2,6k USD w puli płynności WBTC/BADGER wypracouje 42 procent rocznej stopy zwrotu

Oprócz tego skorzystałem z niskich cen za gas na Ethereum i wypłaciłem wypracowane w ostatnim czasie nagrody z powyższych aktywności. Tak otrzymane 0,04 DIGG (o wartości 1,5k USD) umieściłem w vaulcie, które oferuje mi roczną stopę zwrotu na poziomie prawie 20 procent.

DIGG jest rebalansowanym, syntetycznym stablecoinem dla Bitcoina. Inwestowanie w niego oraz dostarczanie dla niego płynności wiąże się z bardzo dużym ryzykiem. DYOR. 

Co nas czeka w lipcu?

Nie wiem

Przez ostanie ponad pół roku rynek kryptowalut tylko rósł. Tak samo rosła wartość mojego portfela. Do czasu. W maju bowiem mieliśmy do czynienia ze spory krachem. A także z eksploracją zyskownego ekosystemu DeFi w sieci Polygon (gdzie opłaty transakcyjne są niższe niż grosz).

Co się stało w moim portfelu?

W tym miesiącu z zestawienia portfela wyłania się obraz nędzy i rozpaczy. Po ponad półrocznej serii tylko zyskownych raportów z portfela przyszedł w końcu czas na spadki i na kolor czerwony. Wszystkie posiadane przeze mnie coiny są warte mniej niż miesiąc temu. Częściowa realizacja zysków oraz dynamiczne spadki sprawiły, że wartość posiadanych przeze mnie kryptowalut spadła o ⅓. Do poziomu 266 057 dolarów, czyli 971 108 PLN.  Jeśli dodamy do tego wartość posiadanych przeze mnie stablecoinów oraz syntetycznych instrumentów finansowych na blockchanie to otrzymujemy kwotę 478 289 dolarów. Co po przeliczeniu na złotówki daje kwotę 1 745 757 PLN.

Tak gwałtowne spadki rodzą pytanie, czy to już koniec hossy. Mój długoterminowy plan inwestycyjny przygotowany na tą hossę zakładał szczyt ceny Bitcoina w przedziałe pomiędzy 100k-200k USD. Zakładał on również, że mogę się mylić. Dlatego realizację zysków rozpocząłem od przekroczenia przez Bitcoina ceny 30k USD. Dzięki czemu kilkaset tysięcy złotych mam już poza rynkiem. A ja mogę spać spokojnie, jeśli rzeczywiście hossa miała się już zakończyć. Czy tak będzie w rzeczywistości? Nie wiem. Pewne scenariusz rozważyliśmy sobie w poniższym odcinku Tygodnika Kryptowalutowego:

Jeżelibyśmy mieli omawiać teraz liderów wzrostów, to takowych nie znajdziemy. Wszystkie pozycje zanotowały spadki i świecą się na czerwono. Wyjątkiem mógłby być tutaj Polygon (MATIC), ale w międzyczasie zrealizowałem na nim zyski i wypadł z mojego portfela. Całkiem dobrze poradziło sobie też Ethereum, które najpierw osiągnęło swoje ATH powyżej 4k USD, by następnie tak jak wszystkie inne coiny uczestniczyć w krachu całego rynku. Finalnie miesiąc do miesiąca tracąc około 20 procent.

Majowymi liderami spadków natomiast są:

  • Monolith (TKN), który zanotował spadek o ponad 68 procent. O projekcie tym wspominałem już kilka razy. Oferuje on kartę płatniczą VISA, którą zasilamy bezpośrednio z naszego portfela, będącego smart contractem na Ethereum. Długoterminowa wizja, to stworzenia wygodnego wejścia do świata zdecentralizowanych finansów z poziomu aplikacji na telefonie.
  • mStable (MTA), którego wartość zapikowała o prawie 66 procent. Zbliżający się do pierwszej rocznicy powstania protokół DeFi, który jest nakładką na stablecoiny oraz oferuja dla nich bardzo ciekawą lokatę. Jakiś czas temu zaproponowali podobne rozwiązanie dla tokenów Bitcoina na Ethereum. W ostatnim czasie uruchomili również oficjalną wersję swojego produktu w sieci Polygon, gdzie opłaty transakcyjne są niższe niż grosz.
  • Keep Network (KEEP), którego wartość spadła o prawie 63 procent. Projekt, który mniej więcej roku temu startowa tBTC, zdecentralizowany i nie wymagający zaufania token Bitcoina na Ethereum. Który jednak nie przebił się i nie cieszy się zbytnią popularnością. 

Co kupiłem? Co sprzedałem?

W maju działo się dość sporo w kontekście realizacji zysków. Wyszedłem do stablecoinów z pozycji o wartości 66k USD (około 240 tysięcy złotych). Przebiegało to następująco:

  • Dwukrotnie wychodziłem z Etheru. Najpierw podczas jego rajdu na ATH sprzedałem 3 ETH w cenie 3997 USD. Następnie na początku czerwca, zgodnie z moim planem, sprzedałem kolejne dwie sztuki za 2 607 USD każda. Łączny zysk ze sprzedaży Etheru to 17 206 USD
  • Wyszedłem z 0,2 BTC przy cenie 36 300 USD. Co dało mi zysk w wysokości 7 260 USD.
  • Wyszedłem całkowicie z mojej pozycji w Polygon (MATIC). Przy kursie 1,70 dolara sprzedałem 24230 tokenów, osiągając tym samym wartość 41 191 USD. Projekt ten kupowałem około dwa lata temu. Ze względu na narrację o stworzeniu skalowalnego łańcucha dla projektów DeFi. Jego cena wynosiła poniżej 1 centa. Dziś, gdy ta narracja staje się faktem, projekt ten pozwala mi zrealizować zysk o wartości około 16 500 procent. Jest to koronny przykład mojej strategii inwestowania niedużych kwot (ok 1k PLN) w fundamentalnie mocne i obiecujące coiny w czasie bessy. Licząc, że w czasie hossy dadzą zarobić godne x100. Tutaj wyszło nawet lepiej. A token MATIC według wielu ma jeszcze potencjał na dalsze duże wzrostu. Je jednak zdecydowałem się nie ulegać mojej chciwości i zrealizować zyski. Co zwiększyło znacząco mój komfort psychicznych podczas rozpoczynającej się niewiele później fali gwałtownych spadków na rynku.

Jak już wspominamy o gwałtownych spadkach, to jedną z ich głównych ofiar była LUNA oraz cały ekosystem Terra. Mając moje zastawione pozycje LUNA w Anchorze broniłem swojej pozycji dokupując kilkakrotnie LUNĘ. Najpierw ręcznie ją konwertując do bLUNA. Następnie, gdy zaobserwowałem anomalię, że bLUNA jest kilkanaście procent tańsza niż LUNA, kupowałem ją bezpośrednio i umieszczałem w Anchorze. Więcej na temat tej sytuacji dowiesz się z tego nagrania:

Na koniec wspomnę jeszcze o wymianie 292 tokenów PNT na 178 tokenów SCRT. Transakcja ta miała na celu wejście w posiadanie tokenu natywnego sieci Secret Network, jego eksplorację, a następnie przygotowanie dla Was tego webinaru

Rozegrania krótkoterminowe

Tutaj znowu jesteśmy w święcie perpetual contracts na platformie dYdX. Gdzie zyskownie zamknąłem dwie otwarte wcześniej pozycje:

  • LONG na YFI o wartości początkowej 2964 USD przy kursie 47 274 USD. Zamknięty z zyskiem przy cenie 62 329 USD. Dając 930 USD zysku
  • LONG na 1INCH o wartości początkowej 3210 USD przy kursie 5,53 USD. Zamknięty przy cenie 6,83 USD, dając zysk w wysokości 739 USD. 

W weekend 22-23 maja narodziło się w mojej głowie przekonanie, że poziom strach na rynku sięgnął dna. Łącząc kropki z często sytuacją, że rynek notował wzrostu w poniedziałki, wyszedłem z założenia że wtedy też nastąpi odbicie z naszego krachu. Generalnie miałem racje, ale zabrakło mi jaj, aby tą rację zmonetyzować. Z samego rana w poniedziałek otworzyłem dwie pozycje:

  • Małą pozycję LONG na 50 tokenach UNI. Wszedłem przy cenie 16,93 USD, wychodząc przy 21,30 USD
  • Większą kluczową pozycją miało być SUSHI. Gdzie wchodziłem w pozycję  1 000 tokenów przy cenie 9,13 USD. Moje wejście było jednak przedwczesne, mieliśmy jeszcze parę godzin spadków. Wyszedłem z tej pozycji ze stratą przy cenia 8,81 USD za jeden token SUSHI. Gdybym wyczekał bądź wszedł parę godzin później, miałbym rację i zysk. No cóż, nie tym razem.

Co działo się w moim DeFi?

Działo się całkiem spoko. Przede wszystkim eksploracja DeFi w sieci Polygon. Po drugie przetasowanie w stablecoinach. Po trzecie roszady w Mirrorze. Ale po kolei.

Stablecoiny

Tutaj najważniejsza była chwilowa utrata pegu przez UST z ekosystemu Terra. Było to spowodowane krachem na rynku, a takżę pewną niewydolnością systemu stablizacji kursu UST. Dodać do tego jeszcze należy strach posiadaczy tego stable, którzy nie do końca rozumiejący sytuacją pozbywali się go na rzecz innych stablecoinów. W wyniku tego w najgorszym momencie UST był wart jedynie 91 centów, a przez kilka dni oscylował w przedziale 95-99 centów. 

Ja posiadając tak duży kapitał (kilkaset tysięcy złotych) w tym ekosystemie, nie czułem się z tym komfortowo. Zdałem sobie sprawę, że zbyt dużo wrzuciłem do tego worka. Dlatego główna część zysków ze sprzedaży krypto w tym miesiącu wylądowała już w innych stable’ach (głównie DAI) i generuje dla mnie zyski w protokołach DeFi na sieci Polygon. Więcej o zamieszaniu z ceną UST mówiłem w pierwszym wydaniu nowej serii Terra Środa

Ciekawostką również jest fakt palenia się na czerwono tokenu DGX. Jest to stablecoin złota, a kruszce przecież zaliczały w maju wzrosty. O co więc chodzi? Token ten ma bardzo mała kapitalizację rynkową (ok 4 mln USD) i jeszcze mniejszą płynność. Na DEXach jej właściwie nie ma. Dlatego bardzo łatwo jest go oderwać od pegu. Moim celem jest pozbycie się go w najbliższym czasie na jednej z giełd, która oferuje dla niego w miarę płynne rynki.

Podsumowując wartość moich stablecoinów to 140k USD. Czyli około pół miliona złotych. Z czego zdecydowana większość pracuje na mnie w DeFi, generując stopy zwrotu na poziomie od kilkunastu do kilkudziesięciu procent rocznie.

Emisja DAI

Skorzystałem z niskich cen gasu na Ethereum oraz nadmiaru posiadanych stablecoinów do reorganizacji moich pozycji. Przede wszystkim całkowicie wyczyściłem mojego Vaulta dla ETH. Mam parę pomysłów, gdzie teraz wykorzystać ten kapitał. Po drugie oddałem też część DAI wyemitowanych z BTC. Choćby się świat walił i palił, to chcę być pewny, że nie utracę mojego Bitcoina w wyniku likwidacji pozycji. Obecna cena likwidacji na poziomie 9k USD zdaje się być tego gwarantem.

 Lokaty i pożyczki

Tutaj mamy nowego bohatera. Oprócz lokaty mStable oraz pożyczki w Anchor, zacząłem mieć pożyczkolokatę DAI w AAVE na Polygonie. Podczas ostatniego webinaru wykorzystaliśmy program Liquidity Miningu na Aave Polygon oraz automatyzację przy pomocy Instadapp, aby wygenerować sobie 27,5 procent rocznej stopy zwrotu na kapitale 10k DAI:

Na powyższym obrazku widzimy, że nagroda za pożyczenie DAI jest warta więcej, niż odsetki takiej pożyczki. Dlatego w kółko zastawiamy i pożyczamy nasz kapitał. Tak, że z naszego 10k wkładu mamy 40k na lokacie i 30k pożyczki (na której też zarabiamy). Więcej informacji na temat tego rozwiązania znajdziesz w wątku ostatniego webinaru na Krypto Krypcie.

Jeśli chodzi o mStable, to tutaj jest stabilnie. Wartość lokaty urosła już do 11 784 dolarów. Na których odsetki wynoszą obecnie 16,42 procent rocznie.

A teraz przechodzimy do Anchora. Tutaj, jak już wspomniałem we wcześniejszych sekcjach, działo się sporo. Aktualny stan rzeczy wygląda następująco:

Pod zastaw 3178 tokenów bLUNA (płynna, transferowalna wersja zastakowanej LUNY) o wartości 21 644 USD mam zaciągniętą pożyczkę o wartości 6 178 USD. Od wartości tej pożyczki jestem wynagradzany rocznymi odsetkami w wysokości 179 procent. Odbywa się to w formie dystrybucji governance tokenu protokołu ANC. Który regularnie odbieram i upłynniam na rynku. 

Podczas spadków regularnie dokupowałem pozycje. Najpierw była to LUNA, którą ręcznie opakowywałem do bLUNY i umieszczałem w zastawie. Potem, gdy zobaczyłem, że bLUNA była tańsza niż LUNA, to kupowałem ją na TerraSwapie. Dzięki czemu efektywność wykorzystania mojego kapitału zwiększyła się znacząco. 

Jeszcze znaczniej, bo ponad dwukrotnie, zwiększyła się ilość posiadanych przeze mnie (b)LUNA. Cześć z nich już sprzedałem, czerpią zysk zarówno z różnicy kursowej w momencie zakupu i sprzedaży. Jak i ówczesnego odchylenia ceny LUNA do (b)LUNA.  

Dostarczanie płynności

W tej sekcji również w maju było dość ciekawe. Pojawiły się zarówno nowe protokoły, jak i przetasowania w już istniejących. A więc po kolei.

Curve

Podczas ostatniego webinaru zaczęliśmy korzystać z wersji Curve w sieci Polygon.

Umieściłem tam kapitał w wysokości 10k USD, który generuje odsetki na poziomie około 23 procent rocznie. W formie opłat otrzymywanych od handlujących oraz nagród w postaci tokenów MATIC.

Cały czas dostarczam płynność na Ethereum. Gdzie moje 10451 USD wypracowuje odsetki na poziomie 9 procent rocznie. Sumując w to opłaty od handlujących oraz dystrybucję tokenu CRV.

QuickSwap

Kolejna nowa pozycja. Również z ekosystemu Polygon. QuickSwap jest wiodącym DEXem w tamtejszym światku. O największej płynności i obrotach. Jednocześnie mający aktywny program Liquidity Miningu: wynagradzania swoimi tokenami QUICK kapitału, który dostarcza płynność na giełdę. Ja tutaj dostarczam płynność dla pary USDC-DAI. Mój wkład wynosi 10k USD, który wypracowuje odsetki na poziomie prawie 22 procent rocznie. Sumując tutaj zysk z opłat od handlujących oraz z dystrybucji tokenu QUICK.

BadgerDAO

Cały czas dostarczam płynność na Uniswapie dla dwóch par: WBTC/DIGG oraz WBTC/BADGER. Będąc wynagradzany rocznymi odsetkami na poziomach, odpowiednio: 78 oraz 56 procent. 

Przypominam, że DIGG jest syntetycznym, rebalansowanym stablecoinem wobec BTC. Oznacza to, że wraz z jego zmianą ceny wobec BTC zwiększa bądź zmniejsza się nasze saldo tego tokenu. Dlatego dostarczanie go w pulach płynności jest szczególnie ryzykowne.

Mirror (Terra)

Mirror to cały czas miejsce, w którym pracuje najwięcej mojego kapitału. 143 tysiące dolarów wypracowywują dla mnie odsetki na poziomie kilkudziesięciu procent rocznie w trzech pulach płynności:

  • 11,4k USD w puli płynności dla syntetycznych akcji Apple AAPL/UST. Roczna stopa zwrotu na poziomie 54 procent.
  • 63k USD w puli płynności dla syntetycznych udziałów w funduszu inwestującym w złoto mIAU/UST. Roczna stopa zwrotu na poziomie prawie 47 procenta
  • 68k USD w puli płynności dla syntetycznych udziałów w funduszu inwestującym w srebro mSLV/UST. Roczna stopa zwrotu to prawie 46 procent.

W ostatnim miesiącu mieliśmy do czynienia z delistingiem mIAU, a następnie publikacją nowej wersji tokenu. Wiązało się to z tym, że fundusz łączył swoje udziały 2 do 1 i system Mirror musiał podążać za tą zmianą. Jeśli masz stare tokeny mIAU, to podążaj zgodnie z tymi instrukcjami.

Jak widzimy znacząco wzrosła moja pozycja w fundusz srebra. Zastanawiam się, który z metali szlachetnych będzie zachowywał się najlepiej w najbliższych miesiącach. Jak sądzisz? 

SWOP (Waves)

No i na koniec lądujemy na blockchainie Waves i tamtejszym DEXie Swop.fi. Również tutaj dostarczam płynność dla stablecoinów. Odbierając za to opłaty od handlujących oraz tokeny giełdy SWOP. Na chwilę obecną dostarczam płynność dla dwóch par:

  • Około  6k USD w puli dla USDC-USDN, która generuje roczną stopę zwrotu na poziomie 32,16 procent
  • Około 9,3k USD w puli dla USDT-USDN, gdzie roczna stopa zwrotu to 34,64 procent

Co nas czeka w czerwcu?

Nie wiem


Pora na comiesięczny raport z mojego portfela. Oprócz tego jak radziło sobie w kwietniu moje portfolio dowiesz się z niego także gdzie umieszczać zarobione na krypto stablecoiny, aby dalej generowały Ci nieprzyzwoicie wysokie zyski.

Co stało się w moim portfelu?

Po siedmiu miesiącach w końcu w moim portfolio zawitał ponownie kolor czerwony. Widzimy, że całkiem sporo projektów zaliczyła spadki. Jednak wartość całego portfolio krypto znowu zanotowała wzrost. Tym razem o kilkanaście procent.

Łączna wartość posiadanych przeze mnie kryptowalut to ponad 438 tysięcy dolarów. Co w przeliczeniu na złotówki daje kwotę 1 mln 651 tysięcy złotych. Łączna wartość wszystkich moich aktywów na blockchainie (krypto, stablecoiny, syntetyczne instrumenty finansowe) to kwota 597 tysięcy dolarów (2 mln 262 tysiące złotych).

Przejdźmy teraz tradycyjnie przez projekty, które zanotowały największe wzrosty oraz spadki. Na wstępie uhonorujemy liderów spadków, którymi są:

  • Polymath (POLY) który zanotował miesięczny spadek wartości o ponad 43 procent. Projekt ten był już bohaterem naszego lutowego raportu. Kiedy to wzrósł o prawie 500 procent. Teraz losy się odwróciły i mamy do czynienia z dość głęboką korektą. Polymath to platforma do emisji stokenizowanych securities.
  • Nest (NEST) spadł tylko odrobinę mniej niż poprzednik. Również odnotowując ponad 43 procentową utratę wartości. Projekt ten znajduje się w moim portfolio od lipca ubiegłego roku. Jest jednym z projektów stawiających na rozwiązanie problemu dostarczania na blockchain danych z zewnątrz. W wiarygodny, zdecentralizowany i odporny na manipulację. 
  • pNetwork (PNT) który zanotował stratę na poziomie prawie 33 procent.  Jest to projekt, który skupia się na przenoszeniu coinów pomiędzy różnymi blockchainami. Jest to jeden z głównych trendów obecnej hossy, jednak rozwiązania przez nich oferowane nie przebijają się do kryptowalutowego mainstreamu. Koronnym przykładem będzie fakt, że nie wspomniałem o nich podczas naszego webinaru na temat przenoszenia assetów cross-chain (chociaż posiadam ich token).

Przenieśmy się teraz na druga półkulę. Przyjrzyjmy się trzem liderom wzrostów:

  • Polygon (MATIC) który zanotował wzrost o ponad 116 procent. Nie po raz pierwszy gości wśród liderów wzrostów w tego rocznych raportach. Wynika to z ich narracji rozwiązywania problemu skalowalności (wysokich opłat transakcyjnych na) Ethereum. Obecnie poprzez rozwiązania typu sidechain, a w przyszłości za pomocą drugich warstw zakorzenionych w Ethereum. Czym się różnią sidechainy od drugich warstw (i dlaczego te drugie są lepsze) dowiesz się z tego nagrania. Główną przyczyną obecnych wzrostów jest rozwijający się tam ekosystem DeFi. A zwłaszcza uruchomienia tam wersji jednego z DeFiowych bluechipów – projektu AAVE.
  •  Ethereum (ETH) które zanotowało wzrost o ponad 60 procent. Jedna z głównych po Bitcoinie pozycji w moim portfelu. To właśnie jej dynamiczny wzrost w dużej mierze przekłada się na tak dobry rezultat całego portfela w tym miesiącu. Co jest super ciekawe i optymistyczne, to fakt, że nowe ATH osiągany przy opłatach za gas na poziomie 30 GWei. Dla porównania podczas poprzedniego, styczniowego rajdu ceny gasu sięgały 400-800 GWei. Przyczyn tego stanu rzeczy jest kilka. Po części ostatnie zwiększenie rozmiaru bloku. Ale przede wszystkim rozwój innych ekosystemów zgodnych z Ethereum (jak BSC czy wspomniany wcześniej Polygon) gdzie przeniosła się duża część aktywności. W najbliższych miesiącach, czy być może tygodniach, czeka nas jeszcze kilka pozytywnych wiadomości. Takich jak uruchomienie kolejnych drugich warstw takich jak Optimism czy zkSync. A podczas lata uruchomienie EIP-1559, który zmieni zasady naliczania opłat za gas. Na pewno będzie prościej. Być może będzie tanie. A część ETH przeznaczonego na opłaty będzie spalana.
  • Monolith (TKN) który zanotował wzrost wartości o prawie 59 procent. Projekt, który nie raz już gościł w moim raportach. Był też podmiotem jednego z pierwszych artykułów na blogu. Kiedy to wprowadził kartę płatniczą bezpośrednio powiązaną z naszym portfelem na Ethereum. Mający w dłuższej perspektywie stać się gatewayem do świata DeFi dla zwykłego śmiertelnika. Niestety od dłuższego czasu nie śledzę postępów w projekcie. Fajnie by było znaleźć na to czas (chyba nie po raz pierwszy o tym piszę).

Co kupiłem? Co sprzedałem?

Głównie sprzedawałem, bo w końcu mamy hossę. A wiec trzeba pamiętać o realizowaniu zysków. Zacznijmy jednak od tych nielicznych zakupów.

Przede wszystkimi za 1 ETH kupiłem index/ETF PLAY z projektu PieDAO. Który jest moją ekspozycją na cały trend NFT. Drugi zakup, to podkupywanie LUNA na dołkach. Jest do tego projektu byczo nastawiony na najbliższe miesiące. Dodatkowo moje zakupy wzmacniały mój zastaw w Anchor Protocol.

Przybyło mi również trochę BTC oraz ETH. A to za sprawą tego, że automatyczne strategie inwestycyjne TokenSets przestały działać. Więc umieszczone tam środki (głównie ETH i BTC) wypłaciłem. Część z nich jednak sprzedając, realizując zyski:

  • Sprzedałem 0,3 BTC przy cenie 57023 USD/BTC 1 maja
  • Ethereum sprzedawałem w dwóch partiach. Najpierw na początku kwietnia sprzedałem 3,63 ETH przy cenią 2119 za sztukę. Kolejne 3 ETH sprzedałem 1 maja przy cenie 2780 USD/ETH
  • Oprócz tego wyszedłem z mojej pozycji w MakerDAO (MKR). Ostatnie miesiące, jak i tygodnie, to dynamiczne wzrosty na projekcie, który właściwie przez rok nie dawał nic zarobić. Obecnie zadowoliłem się zyskami na poziomie x10 i wyszedłem z pozycji.
  • Wyszedłem również z mojej pozycji w Augurze (REP). Przy cenie 53 USD wyszedłem z całości pozycji (47,13 tokenów)

Rozegrania krótkoterminowe

Wraca dawno nie widziana pozycja z rozegraniami krótkoterminowymi. A to za sprawą eksperymentów z perpetual contracts i platformą dYdX. Chcę ją wykorzystywać podczas bessy do zarabiania na spadkach. Teraz operując niewielkimi kwotami w celach edukacyjnych. 

Pierwsza pozycja była rozgrywana pod planowaną na jutro (5 maja 2021) premierą Uniswap v3. Zakładem więc wzrost ceny UNI przed tym terminem. Zakupiłem więc kontrakt na 10 UNI na longa, o łącznej wartości 333,17 USD. Wychodząc z niej 3 maja przy wartości 445,16 USD.

Na chwilę obecną mam jeszcze otwarte longi na dwa DeFi blue chipy:

  • 1INCH o początkowej wartości 3210 USD. Obecnie wartość spadła do 3194 USD. Będę chciał zamykać pozycję w okolicach 6,50 USD za token 1INCH
  • YFI o początkowej wartości 2964 USD. Do chwili obecnej zanotował wzrost wartośći do 3244 USD. Będę chciał zamykać pozycję w okolicach 59k USD za token YFI

Co działo się w moim DeFi?

Troszkę się działo. Głównie wychodziłem z kilku rozwiązań, kiedy skończył się na nich farming. Przejdźmy przez DeFi po kolei.

Stablecoiny

Stablecoiny to główne miejsce (obok mAssetów z Mirror Protocol) w których przechowuje zyski ze sprzedaży kryptowalut. Po ostatnich realizacjach zysku ich wartość przekracza 103k USD. Zdecydowana większość z tego kapitału pracuje dla mnie dalej w DeFi. Wypracowując dla mnie od kilkunastu do kilkudziesięciu procent rocznie. W kolejnych sekcjach tego działu zapoznasz się ze szczegółami moich lokat i inwestycji opartych o stablecoiny. Temu tematowi będziemy też poświęcać najbliższy webinar, na który możesz się zapisać tutaj.

Automatyczne inwestycje w TokenSets

Nie ma! Skończyło się!

Tak jak pisałem w poprzednim raporcie TokenSets zaprzestał wsparcia i rebalansowania automatycznych strategii inwestycyjnych. Jednego z pierwszych weekendów kwietnia, korzystając z względnie niskich opłat za gas, wyjąłem swoje aktywa z setów. W przypadku setów opartych o ETH i BTC przechowywały one wtedy kryptowaluty, a nie stable, więc wyszedłem do nich. Część ETH sprzedałem od razu. Część później, razem z kawałkiem BTC.

Set dla LINKa akurat miał w sobie USDC podczas likwidacji, więc wyszedłem do nich.

Emisja DAI

Tutaj nic się nie zmieniło. Oprócz wartości moich zastawów. Za sprawą ostatnich wzrostów Ethereum mój nadmiar w zastawie dla ETH jest naprawdę duży. Być może w najbliższych dniach dodrukuję trochę DAI z niego i podczas najbliższego webinaru pokażę jak wyciągnąć największy zysk z tak uzyskanych stable.

Lokaty i pożyczki

W tym dziale czystki trwały już w ostatnich miesiącach. Na chwilę obecną mam tylko jedną pożyczkę oraz jedno lokatę. Zacznijmy od pożyczki w Anchor Protocol (blockchain Terra):

Tutaj pod zastaw bLUNA o wartości 23,735 USD mam pożyczonego stablecoina UST o wartości 7189 USD. Na tej pożyczce zarabiam ponad 46 procent rocznie. W formie otrzymywanych tokenów ANC. 

Token bLUNA to płynna wersja stakowanej LUNAy. Można ją od razu sprzedać, bez potrzeby czekania 21 dni na okres odstakowania. Ale za to nie dostajemy z niej airdropów.

Moja jedyna lokata to mStable dla stablecoinów dolara (mUSD). Mam na niej umieszczone 11658 USD. A średnie roczne oprocentowania w ciągu ostatniego miesiąca wynosiło 17,02 procenta.

Dostarczanie płynności

W pulach płynności wycofałem się z dwóch rozwiązań. A to dlatego, że skończyły się dla nich zyski z farmingu. Przejdźmy jednak przez wszystkie projekty po kolei.

Curve

Tutaj cały czas dostarczam płynności dla puli Compoundu (DAI/USDC). Moja łączna stopa zwrotu wynosi obecnie trochę ponad 20 procent. Składają się nią zarówno opłaty od handlujących, jak i dystrybucja tokenów CRV.

Bancor

Tutaj skończyły się nagrody w postaci tokenów BNT dla pul płynności, z których korzystałem: REN/BNT oraz renBTC/BNT. Dlatego też wypłaciłem środki z obydwu pól oraz naliczone przez ten czas nagrody.

BadgerDAO

Tutaj cały czas dostarczam płynność dla par BTC/DIGG oraz BTC/Badger na Uniswap. Odbierając w zamian nagrody o wartości, odpowiednio, 150 oraz 65 procent rocznie.

Przypominam, że DIGG jest syntetycznym, rebalansowanym stablecoinem wobec BTC. Oznacza to, że wraz z jego zmianą ceny wobec BTC zwiększa bądź zmniejsza się nasze saldo tego tokenu. Dlatego dostarczanie go w pulach płynności jest szczególnie ryzykowne.

PowerIndex

Tutaj również skończyły się nagrody w formie tokenów CVP. Dlatego wypłaciłem swoją pozycję i większość wypracowanej nagrody. Resztę będę mógł odebrać w ciągu najbliższych tygodni, kiedy skończy się okres vestingu. 

Mirror (Terra)

To jest główne miejsce, do którego ładuję moje zyski z kryptowalut. W jednej połowie w formie stablecoina UST. W drugiej w formie syntetycznych walorów finansowych. Cały czas dostarczam płynność dla trzech walorów. W każdej puli znajduje się mniej więcej połowa stablecoina UST oraz połowa danego aktywa. A nagrodę otrzymuje w formie tokenów zarządzających protokołu MIR. Które codziennie odbieram i sprzedaję. Mój kapitał w tym protokole to:

  • 11,7k USD w puli płynności dla syntetycznych akcji Apple mAAPL/UST. Tutaj zarabiam 87,25 procent rocznie.
  • 89k USD w puli płynności dla syntetycznego udziału w ETF złota mIAU/UST, gdzie zarabiam 73,58 procent rocznie
  • 18,2k USD w puli płynności dla syntetycznego udzału w ETF srebra mSLV/UST. Tutaj zarabiam 80,72 procent rocznie.

Wybierając aktywa do dostarczania płynności kieruje się przede wszystkim stabilnością. Stąd tak duży udział ETFów złota i srebra. Moim głównym zyskiem nie są wahania cenowe poszczególnych aktywów, lecz otrzymywane tokeny MIR. Dlatego wybieram stabilne cenowo aktywa, aby nietrwała strata była jak najmniejsza. Jednocześnie na wypadek załamania się rynków finansowych te pozycje mogą być stosunkowo dobrze dochodowe. Syntetyczne akcje AAPL chcę trzymać na lata, przeżyć na nich załamanie cenowe i powrót do poziomów cenowych gdy wchodziłem w pozycję (aby wyjść wtedy z dostarczania płynności) i dalej trzymać je do kolejnych ATH w następnym cyklu wzrostowym na giełdach.

Swop (Waves)

No i ostatni przystanek. Dostarczanie płynności dla stablecoinów na SWOP.Fi. Jest to DEX oparty o modelu AMM na blockchainie Waves. Dostarczam tutaj płynność dla dwóch par stablecoinów. Moje zyski są wypłacane w tokenie SWOP, który regularnie odbieram i sprzedaje.

  • 6k USD w parze USDC/USDN z roczną stopą zwrotu na poziomie 31 procent
  • 9,2k USD w parze USDT/USDN z roczną stopą zwrotu na poziomie 36 procent.

Co nas czeka w maju?

Nie wiem